全面立体风控、精选优质债权.pptx

全面立体风控精选优质债权CONTENTS目录汇诚信用介绍1风险控制概述2汇诚信用风控特点3汇诚信用介绍产品服务公司简介发展历程公司资质公司优势公司简介1信和汇诚信用管理（北京）有限公司是一家在中国信用管理领域具有竞争优势的专业信用管理服务机构。成立于2012年6月，注册资本一亿元。总部位于北京CBD商务核心区，在合肥设有分公司。产品服务2业务操作系统信用体系建设企业征信服务市场调研服务大数据风控平台反欺诈服务管理咨询服务数据营销服务风控服务实地调查服务电催坐席服务发展历程3开展P2P个人和小微企业实地审核与信用审查服务2012年6月获得公安部IT信息系统二级安全认证2014年7月获得央行“企业征信业务经营备案证”，开展企业征信服务，开发个人信用评估业务2014年12月成为中国互联网金融协会首批会员2016年3月公司资质42014年12月，汇诚信用获批央行“企业征信业务经营备案证”2014年7月，汇诚信用获公安部“信息安全等级保护二级认证”公司资质4公司资质4公司优势5作为一家专业的信用管理公司，汇诚信用在数据资源、信息技术、风控能力和服务团队等方面均具备独特的优势，将为客户提供更加完善的信用服务。数据整合能力信息管理技术业务操作系统高效模型体系严格质控流程专业服务团队丰富项目经验风险控制概述常见风险类型什么是风险控制信用审核中的风控什么是风险控制？1风险控制指的是风险管理者采取各种措施和方法，消灭/减少风险事件发生的各种可能性，或减少风险事件发生时造成的损失。风险回避损失控制0102制定计划和采取措施降低损失的可能性或是减少实际损失。投资主体有意识的放弃风险行为，完全的避免了风险损失，是一种最消极的处理方法。手段0403风险保留风险转移即风险承担，分为无计划自留 和 有计划自我保险。指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。什么是风险控制？1做好风控≠零风险常见风险类型21.欺诈风险2.信用风险3.操作风险4.其他风险信用审核中的风险控制3数据量化风险反欺诈甄别其他风险欺诈风作风险信用风险稽核降低风险信用审核汇诚信用风控特点自动化智能决策系统全维度数据整合征信专业素质的服务团队科学完善的风控体系全维度数据整合征信1注册资料\对外投资\股权结构工商部门企业调查税务部门财务信息偷漏税违法经营信息信用记录数据整合公共缴费法院机构缴费情况逾期拖欠诉讼记录审判结果行业组织金融机构行业信息违约欺诈中国支付清算协会借贷记录违约逾期电商平台消费记录违约失信全维度数据整合征信1身份核验、学历核验多头授信、黑名单识别全面立体借款人画像银联、电商交易记录其他补充信息负面信息、媒体信息借后数据修复自动化智能决策系统2灵活配置业务流程自动化智能决策系统2专业素质的服务团队3优化内部客户数据搜集系统、操作系统、报表展现系统、第三方数据平台接入系统，同时对自有数据平台的数据进行整合、分析基于宏观基本面政策、行业相关法律法规、发展动态和同业公司分析，及时为公司相关业务提供政策理论依据拥有约600人的大型信审中心，集约化管理，高效，精准银行、国内外知名征信公司和金融行业专业服务公司背景的管理团队拥有一支精通于各类数据分析、建立数据模型且能对于公司相关业务做出决策性建议的专家团队管理团队信审团队政策/行业研究团队数据挖掘团队数据管理团队专业素质的服务团队3383家网点覆盖实地征信业务245个城市,383家网点实现外访全覆盖1412名外访员组成的外访队伍截止2月底，1412名经验丰富的外访员实地考察，进行风险排查实地认证。现居住址房产地址经营地址生产地址工作地址100%实地征信汇诚信用对于所有借款人的审核实现百分百实地征信，全面把控风险。科学严密风控流程4科学严密风控流程4科学严密风控流程4身份证明征信报告住址证明其他证明工作证明10大类信用审核资料是否齐全是否有效是否真实银行卡收入证明车产证明经营证明房产证明科学严密风控流程4“O2O安全闭环” 优化升级奏响借前、借中、借后七重奏In the end全面立体风控 精选优质债权全维度数据整合征信010402自动化智能决策系统科学严密的风控流程汇诚信用03专业素质的服务团队模板来自 /我们所能做的就是通过风控严格准入项目，做到资金、资产精准匹配，在风险控制与客户体验中找到最佳平衡点，一旦发生问题能够及早识别风险，减少投资者损失。公司除完善自有信用信息采集渠道外，积极与政府组织、商业机构以及信息咨询机构合作，把金融信贷信息、公共信息、消费信息、社交信息等进行整合并挖掘其中的相关性，为客户提供更全面的服务。公司除完善自有信用信息采集渠道外，积极与政府组织、商业机构以及信息咨询机构合作，把金融信贷信息、公共信息、消费信息、社交信息等进行整合并挖掘其中的相关性，为客户提供更全面的服务。公司除完善自