理财目标与理财规划.pptxVIP

第一章 理财导论;第一节 理财的概念;理财的概念;3、综合的观点：理财是依据规划进行决策的过程。具体来看，理财是依据对个人财务资源和财务目标的评估，制定和实施各种规划，实现人生目标的综合过程。;理财的概念;说明：;个人理财与公司理财的区别; 理财 = 投资？;参考答案;第二节 理财的必要性;生命周期假说（假设平均每年收入YL，平均每年消费C，工作WL年，生存NL年）;人生各阶段重要大事;二、理财的必要性;二、理财的必要性;第三节 理财目标的设定;理财目标的三个层次;人生各阶段理财目标;理财目标的制定原则;理财目标制定的SMART法则;思考题;例子;理财目标与理财愿望的区别;第四节 理财规划的内容、程序、原则;二、理财的必要性; 投资规划 保险规划 退休规划 税收规划 遗产规划 ——国际金融理财标准委员会;建立客户 关系;理财规划的原则;1美元 100万美元???;理财规划时间差异的比较;思考题;理财常见误区;穷人致富七原则;第五节 理财师考试;一、理财和理财师;理财师的职业要求;2001年美国理想职业排名;理财规划师的实际商业经营;;中国金融理财的发展;银行理财品牌 ;2. 保险业理财发展 “顾问式行销（Consultative Marketing）” ，保险营销员转型理财顾问 理财中心及理财工作室的设立 保险理财产品的