基金从业资格基金法律法规重点知识.pdf

第一章 金融、资产管理及投资基金 1. 金融市场及资产管理行业考点 理解金融及居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参及者 / 金融工具 / 金融交易的组织方式 理解金融资产的概念： 代表未来收益和资产合法要求全的凭证， 表明交易双 方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征 : 1) 从参及方来看，包含委托方及受托方 ; 2) 受托方资产主要为货币等金融资产 3) 管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能 : 1) 为市场经济体系有效配置资源， 是有限的资源配置到最有效率的产品和服 务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2) 通过资产管理行业专业的管理行为活动， 帮助投资人收集处理和投资有关 的宏观微观信息， 提高各种投资机会， 帮助投资者进行投资决策， 并提高投资决 策的最佳执行服务 ; 3) 资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务， 满足投资者的各种投资需 求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来 ; 4) 资产管理行为还能对金融资产合理定价， 给金融市场提高流动性， 是金融 市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 1 / 391 / 39 2. 投资基金 掌握投资基金的定义： 投资基金是资产管理的主要方式之一， 它是一种组合 投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募 ; 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型 ; 按照运作方式，分为开放式和封闭式 ; 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对 冲基金，另类投资基金 第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念及特点 二、证券投资基金的特点 ( 一) 集合理财，专业管理 ( 二) 组合投资，分散风险 ( 三) 利益共享，风险共担 ( 四) 严格管理，信息透明 ( 五) 独立托管，保障安全 三、证券投资基金及其他金融工具的比较 ( 一) 基金及股票、债券的差异 ( 共 3 条) 1、反映的经济关系不同。 股票反映的是一种所有权关系 ; 债券反映的债权债务关系 ; 基金反映的是一种信托关系。 2 / 392 / 39 2、所筹资金的投向不同 。 股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。 基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 3、投资收益及风险大小不同 股票：高风险、高收益。 债券：低风险、低收益。 基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。 ( 二) 基金及银行存款的差异 ( 有 3 条差异 ) 考点主要有两个：