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基 金 基 础 知 识张光杰证券投资基金销售基础知识第一章 证券市场基础知识第二章 证券投资基金概述第三章 基金的类型及分析方法第四章 基金市场参与主体第五章 基金的运作第六章 基金的市场营销第七章 基金的募集、交易与登记第八章 基金的信息披露第九章 基金法律制度的监督管理第二章 证券投资基金概述掌握基金的概念、特点与分类熟悉证券投资基金的运作机制和参与主体熟悉证券投资基金的起源与发展熟悉我国证券投资基金业的发展概况基金的概念和特点证券基金的概述基金的运作机制和参与主体基金的起源和发展我国基金行业的发展历程第一节 基金的概念和特点掌握基金的概念、特点与分类熟悉基金基金与其他金融产品的区别考点分解基金的概念基金管理人基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。投资者A证券A基金投资者B证券B证券C投资者C基金托管人基金的特点基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。集合理财、专业管理组合投资、分散风险利益共享、风险共担严格监管、信息透明独立托管、保障安全基金的分类根据组织形式不同——契约型基金与公司型基金；根据运作方式不同——封闭式基金和开放式基金；根据投资目标不同——成长型基金、收入型基金和平衡型基金；根据投资对象不同——股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金；根据投资理念的不同——主动型基金和被动（指数）型基金；根据募集方式的不同——公募基金和私募基金基金与其它金融产品比较与股票债券比较一种信托关系 基金与其它金融产品比较与银行储蓄比较间接的投资工具 与保险投资产品比较风险收益适中特点与银行理财产品比较流动性较好与券商集合计划比较信息披露透明度较高与信托产品比较参与较为容易第二节 基金的运作机制和参与主体熟悉基金的运作机制熟悉基金的参与主体考点分解基金的运作机制 基金的运作是指包括基金营销基金募集与交易基金投资运作基金后台管理其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的参与主体基金的参与主体基金市场服务机构基金的当事人基金监管机构和自律组织基金销售机构投资咨询机构其他服务机构基金份额持有人基金管理人基金托管人基金的监管机构基金的自律组织第三节 基金的起源与发展熟悉基金的起源熟悉基金的发展了解全球基金业的发展趋势和特点考点分解基金的起源与发展基金的起源 基金作为社会化的理财工具，起源于英国。1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”，这是公认的设立最早的基金。金融史学家将其视为基金的雏形。基金的发展 1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，这也是世界上第一个公司型开放式基金。1940年美国制定了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》，为美国基金的发展奠定了基础。基金的普及发展基金的普及发展 20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，基金在世界范围内得到了普及发展。全球基金业的发展主要有以下趋势和特点： A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.开放式基金成为基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D.基金的资金来源发生了重大变化全球共同基金规模稳定增长单位：万亿美元数据来源：美国投资公司协会第四节 我国基金行业的发展历程熟悉我国基金行业的发展阶段了解我国基金在发展中呈现的特征了解我国基金业在金融体系中的地位和作用考点分解我国基金业的发展阶段 早期探索阶段 规范发展阶段1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。1997年以前成立的基金，基金总规模很小，运作也很不规范，称为“老基金”时期，这也是我国基金发展不规范的时期。1997年11月14日，《证券投资基金管理暂行办法》颁布。2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。2003年10月，《基金法》颁布，并于2004年6月1日实施。我国基金业迎来健康发展，规范的时期。 我国基金在发展中呈现出的特征我国基金在发展中呈现出以下特征： （1）基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量； （2）基金投资者迅速增长，管理人、托管人队伍也逐渐扩大； （3）基金品种不断创新； （4）基金运作逐步规范； （5）银行仍然为基金销售的主要渠道，多元化的销售渠道已经形成基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量基金投资者迅速增长，管理人、托管人队伍也逐渐扩大2007年底，期末基