单客户多银行业务流程.docVIP

The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020 单客户多银行业务流程 第三方存管单客户多银行业务流程 客户申请所需证件 客户本人带身份证，股东卡，银行卡（存管银行一步式需带）临柜申请单客户多银行开户业务。 二、 客户资料审核 柜员审核客户提交资料，查询集中柜台，申请开通业务的客户账户必须是合格账户。（合格账户指原始开户资料准确完整，柜台系统信息齐全，开户资料与系统资料一致客户身份真实，资产权属清闲的账户） 不合格账户比如说，无存管银行的资金账户、纯资金账户（无证券账户，无资金，无开放式基金或集合理财）、柜台警示属性非“00”的资金账户、证件已过期或无证件有效期的账户、风险测评已过期的客户。 如果没有在我部开立账户，柜员应首先完成证券账户、资金账户、三方存管账户开户以及风险测评，一代证通过公安验证，二代证通过读卡器验证。 业务风险教育 向客户讲解单客户多银行业务注意事项 客户除主账户外，最多可以开立四个辅助账户，对应四家银行三方存管，即客户最多可以连五家银行。 主账户和辅助账户不能选一家银行 辅助账户之间不可以转账 发生账户内非交易目的资金划转，公司会向客户发出风险警示，同时限制主辅账户资金划转，认定标准：客户连续5次进行主辅账户资金划转且同一时期内无任何证券交易行为。 主辅账户内部划转的资金当日可以交易，但不可以划转至银行账户 目前主辅账户资金划转只支持网上交易，热自助委托方式（集中电话和手机委托方式还在开发中，须向客户解释）。 填写业务单据 指导客户填写《增加辅助资金账户申请表》、《光大证券股份有限公司第三方存管单客户多银行服务协议》、《第三方存管单客户多银行风险揭示书》、《客户资料密码修改申请表》、《客户风险承受能力调查表》 四、 柜员系统操作 辅助账户开户，三方存管开户，客户签署回单 业务办理完毕