21、保险营销员管理规定介绍(XXXX年6月版).pptxVIP

《保险营销员管理规定》介绍 ;一、实施日期：2006年7月1日起 二、实施宗旨：在《保险营销员管理规定》的规范下，对资格准入、从业行为管理直至市场退出，进行全程动态的监管 ;《规定》的实施严格规范营销员业务行为！;课程大纲;总则;重要条款解析;1、《规定》发布的意义：规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展 2、保险营销员、保险营销活动、保险公司的定义;资格管理　　;重要条款解析;第十三条 申请换发《资格证书》，持有人应当具备下列条件（共三项）： （一）每年接受后续教育时间累计不少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时； 　　（二）前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚； 　　（三）无故意不履行数额较大个人债务的行为。 ???十五条 持有人申请换发《资格证书》的，中国保监会应当自受理换发申请之日起20日内，作出批准或者不予批准的决定。批准换发的，核发新的《资格证书》；决定不予换发的，应当书面说明理由。 第十八条 《资格证书》有下列情形之一（共二项）的，中国保监会将予以注销。〔1、依法不予换发； 2、依法撤销。〕 　;《资格证书》的定位：中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。《资格证书》印制及下发单位：中国保监会。 考试合格者颁发资料证书的条件：具有完全民事行为能力且品行良好。 证书变更、更换 、补发的规定，如“中国保监会应当自受理上述申请之日起20日内，予以变更、更换或者补发”。 ;展业登记管理;重要条款解析;第二十二条 保险公司只能向取得《资格证书》且经保险行业协会登记注册的人员发放《展业证》。 第二十四条 《展业证》应当包括下列内容（共8项）。《展业证》的业务范围和销售区域不得超出所属保险公司经营许可证上的业务范围和经营区域。 第二十七条 保险营销员有下列情形（共三项）之一的，应当将《展业证》交还所属保险公司，保险公司应当及时向保险行业协会注销该保险营销员的《展业证》登记。 ;《展业证》必须由中国保监会监制。 《展业证》的登记事项若发生变更，由所属保险公司及时向行业协会办理登记变更手续。《展业证》遗失或因毁损而影响使用，由所属保险公司补发或者更换。 ;展业行为管理　　;重要条款解析;第三十三条 保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。 第三十六条 保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为（做虚假或者误导性说明、宣传等二十二项）。 ;1、营销员必须在所属公司授权范围内展业、展业时必须出示《展业证》。 2、营销员不得与非法保险机构发生业务往来、不得同时与两家以上保险公司签约。 3、保监会有权对营销员的《资格证书》、《展业证》、诚信记录等信息进行披露。 ;岗前培训与后续教育;重要条款解析;第四十一条 保险公司应当在每年1月31日前，向中国保监会报送年度培训情况的报告。报告应当包括上年度开展岗前培训和后续教育的内容、方式和时间以及本年度的培训计划。 第四十二条 保险营销员应当持有由中国保监会监制的《保险营销员培训证书》。 ;定义：岗前培训是指保险营销员首次从事保险营销活动前接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。后续教育是指保险营销员在从事保险营销活动过程中每年接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。 保险营销员申请领取、年审《展业证》和换发《资格证书》，应当符合中国保监会规定的有关岗前培训和后续教育的条件:申请领取展业证需提交《培训证书》复印件(第23条)，年审展业证相关制度尚待另行制定(第21条) ，换发资格证书需提交前3年内每年接受后续教育情况的有关证明(第14条)。 ;保险公司的管理责任;重要条款解析;第四十七条 保险公司应当建立健全保险营销员管理制度和保险营销员管理档案，及时、准确、完整地登记保险营销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。保险公司应当对保险营销员培训内容的合法性和真实性负责。 第四十八条 保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起5日内向中国保监会报告。 第四十九条 保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的，应当在5日内向当地保险行业协会报告。 ;对保险公司加强营销员培训和管理的要求：需提高营销员的职业道德和业务素质，不得唆使、误导营销员进行违背诚信义务的活动。 保险公司不得发布宣传营销员佣金或者手续费的广告，不得以购买保险产品作为成为营销员的前提条件。 新型产品培训的规定：保险公司委托营销员销售人身保险新型产品时，应当对营销员进行专门培训。 ;法律