金融培训班学习心得总结.pdfVIP

金融培训班学习心得总结 金融行业在我国是一个传统行业,同时也是一个发展中的行业。接 下来就跟着小编的脚步一起去看一下关于金融培训班学习心得总结吧 。 金融培训班学习心得总结篇 1 5 月 8 日至6 月 3 日，我有幸参加了总行在山东举办的第7 期金融 理财师 (afp)培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新 的知识和本领，收益菲浅。 一、学习基本情况 总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河 北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的 67 名学员参加 本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各 一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、 个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税 务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展 示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究 心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。 整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他 时间基本上是 “三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别 大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究 生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收 ，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预 习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟 才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过 20 多天的 紧张的学习、考试，我拿到了 afp 培训合格证书，案例的制作和展示 也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分 行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。 下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在 6 月 23 日举行的 afp 水平考试中，一路绿灯，顺利过关。 第 1 页 二、学习感受 1、要想成为一名合格的 afp，不容易。第一，各分、支行花大价 钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性 ，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度， 二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体 综合实力的大好机会，来之不易;第二，就学习的过程来说，学员们全 情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少 ;第三， afp 从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而 且要求知识全面，善于沟通，注重信誉 ;既要对国家的宏观、微观经济 有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品 ;要根据客户的家庭、 财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身 定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不 断的积累，不断的提高。 2、通过学习，了解到，现阶段中国将 cfp 的教育分为两个阶段， 即基础的 afp 阶段和高级的 cfp 阶段。我们在今后的学习和工作当 ，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不 断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。 3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打 “有准备 之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书 籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的 。 三、几点想法 结合荆州分行实际，我认为 1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括分 行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系 。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理要求和优质大客户的分 布，分行理财中心应配备 8-12 人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运 营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在__年底之前开业运营，各 县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这样形成 至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、 每个角落 2、加快理财队伍的培养建设。首先，理财中心、理财室及理 财专柜应配备专职理财人员，不得随意抽调作为它用 ;其次，要加强理 第 2 页 财人员的培养。目前，市农行已有 5 名 cfp，1 名 afp，工行和建行 cep、afp 执证人员也比较多。因此，除了选