论我国刑法中的洗钱罪.pdfVIP

论我国刑法中的洗钱罪 洗钱这一词起源于美国，最初之意是清洗钱币上的污 物，保持钱币干净。随着一些毒品犯罪、走私犯罪等有组织 的犯罪活动日益严重，由这些犯罪活动产生的巨大经济利益 越发引起注意，使得其使用受到限制。犯罪分子便采取各种 手段将其犯罪收益合法化并且与上游犯罪断开，也就是现在 意义上的洗钱活动，由此以便其再次将收益投入到犯罪活动 中，形成恶性循环。同时经济全球化的发展使得市场更加自 由化，不同区域，不同国家的金融制度也存在差异，在国际 交往增多的同时也加大了洗钱活动成功的几率。洗钱活动愈 演愈烈，对各国的经济发展，金融秩序造成破坏。因此，联 合国将洗钱活动犯罪化，制定了多个反洗钱公约。我国不仅 加入公约，也于 1997 年刑法中增加了洗钱罪这一罪名。但 是我国相较于西方发达国家而言对洗钱罪的研究起步较晚， 目前较多关注的是法律制度层面怎样认识洗钱罪，而在司法 实践中却少有成立，使得刑事立法有时形同虚设，大大降低 了我国打击洗钱罪的力度。因此，我们需要认清我国洗钱罪 的现状，了解其构成，从而思考如何完善立法和配套措施的 缺陷，更有效地打击洗钱罪。 一、我国内陆地区洗钱罪的立法概况 在中国，由于历史原因而使经济长期滞后，建国后实行 的计划经济对整个金融以及经济发展监管严格，一定程度上 抑制了大规模、有组织的经济犯罪，洗钱活动最初在我国很 少见。随着改革开放的实施以及中国加入世界贸易组织，我 国的经济快速发展并且与世界其他国家对接，洗钱罪分子利 用这一机会将犯罪活动转移到我国，而我国内部毒品、黑社 会犯罪等有组织的犯罪活动也在这一时期有所增多，这两方 面都使我国的洗钱活动逐渐发展起来，其危害不容忽视，因 此我国采取多项立法措施进行反洗钱行动。我国内陆地区在 改革开放后，经济快速发展。社会主义市场经济虽然极大地 带动了社会的进步，但由于我国正处于初级阶段，很多经济 制度，金融监管制度并不完善，并且走私，贪污贿赂之风日 渐严重，这就为犯罪分子提供了犯罪市场，给了他们可趁之 机。为了打击洗钱活动，抑制经济犯罪，我国在 1989 年批 准了《联合国禁毒公约》 ，并根据公约的要求在 1990 年颁布 了《关于禁毒的决定》 。虽然该决定并没有明确使用洗钱这 一概念，只是对处理毒赃的行为进行惩罚，但是该决定是我 国进行反洗钱行动的开端，履行了公约规定的义务，是洗钱 罪刑事立法的雏形。由于该决定仅仅将对毒品犯罪的收益进 行清洗的行为纳入处罚范围之内，对处罚洗钱行为涵盖的范 围限制太多，并没有包括其他严重的犯罪行为的收益，也正 是由于这样打击的范围太小而使大多数实质上的洗钱行为 逃脱了法律的制裁，使得洗钱活动越来越频繁，犯案数量增 多，因此我国于 1997 年刑法中明确增设了洗钱罪这一罪名， 规定了毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪三种上 游犯罪，在 2001 年的修正案中增加了恐怖活动犯罪，在 xx 年的修正案中又增加了贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪、金融诈骗犯罪，即现行的刑法规定了七种上游犯罪。我 国刑法不仅规定了上游犯罪的种类，而且列举了几种洗钱手 段并用 “其他方式 ”涵盖了复杂多变的洗钱方式。为了更具体 专业地打击洗钱罪，我国于 xx 年通过并于次年实行了《中 华人民共和国反洗钱法》 ，这标志着我国反洗钱立法的一大 进步。 二、我国洗钱罪的缺陷及其完善 我国港澳台地区洗钱罪的立法状况及其启示 香港地区因优越的地理位置和长期的殖民统治使其经 济较于内地更早开始发展，外汇管制的取消，黄金市场的开 放，自由贸易港的建设更加大了其与国外的经济交流，洗钱 活动的萌生和发展就不可避免。香港回归后与内地交流更加 频繁，资金流向多元化，对洗钱罪加大打击力度已经刻不容 缓。香港政府认识到洗钱的危害，建立了比较完善的反洗钱 体系。最主要的是 198 年制定的《贩毒条例》和