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银行柜面业务操作人员上岗考试题库 一、单选题 1.银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询工作。需要进一 步查阅相关档案资料的,原则上应于()工作日内完成查询并反馈。 A、5 日 B、3 日 C、2 日 D、当日 答案：A 2.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。()负责向 董事会提供洗钱风险管理专业意见。 A、高级管理层 B、反洗钱专职岗 C、业务部门 D、专业委员会 答案：D 3.客户申请开通交易明细簿功能的,应携带本人有效身份证件及借记卡,在借记 卡()办理。 A、开户网点 B、开户网点所属法人机构内任一营业机构 C、开户网点所属市辖范围内任一营业机构 D、全省任一营业机构 答案：B 4.假币收缴应当在监控下实施,监控记录保存期限不得少于()个月。 A、1 B、2 C、3 D、6 1 答案：C 5. Ⅲ类户账户余额不得超过()元。 A、500 元 B、1000 元 C、2000 元 D、5000 元 答案：C 6.清算备付金账户日终透支,系统自动计算透支金额,按照透支金额的()自动计 收利息。 A、万分之二 B、万分之三 C、万分之五 D、万分之十 答案：C 7.法人机构现金管理部门对金库、直管营业机构柜员尾箱()查库不少于一次;() 对全辖现金类自助设备查库不少于一次; A、每周、每月 B、每旬、每季 C、每季、每月 D、每季、每年 答案：D 8.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商 业银行应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映 交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()。 A、3 年 B、5 年 C、10 年 D、15 年 答案：B 2 9.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是() A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单 库和高风险客户识别系统 D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变 答案：D 10.银行承兑汇票垫款是指有银行承兑汇票到期,出票人未足额交存票款的,不足 部分由银行垫付的行为。银行承兑汇票垫款按每日()计收利息 A、万分之一 B、万分之三 C、万分之五 D、万分之十 答案：C 11.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监 督管理的具体办法,由()制定。 A、国务院反洗钱行政主管部门 B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构 D、履行反洗钱义务的特定非金融机构 答案：B 12.根据客户事先申请或个性化要求进行制作,而后向客户发放的银行卡属于()。 A、预制卡 B、预约卡 C、空白卡 D、已制卡 答案：B 13.支付系统行号是支付系统接入机构的()标识。 A、主要 3 B、重要 C、唯一 答案：C 14.支票的出票人禁止签发空头支票、与预留印鉴不符、使用支付密码编制错误 的支票。此类支票已经发现,农商行应做退票处理,并按规定向人民银行报告,由 人民银行按票面金额处理()的罚款 A、3%但不低于500 元 B、3%但不低于1000 元 C、5%但不低于500 元 D、5%但不低于1000 元 答案：D 15.电子会计档案管理系统永久保管的电子会计档案(包括会计档案保管、销毁记 录),应按()打印为纸质会计档案保管。 A、日 B、月 C、季 D、年 答案：D 16.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过()办理。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户 答案：A 17.根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定, 反假货币培训结束后,组织对参训人员进行测评,并按照测评结果分档,合格及以 上测评结果有效期为()年。 A、1 B、2 4 C、3 D、5 答案：C 18.持票人应在提示