商业银行理财业务暗访调查前培训.pptxVIP

商业银行理财业务暗访调查前培训2010主要内容调查目的调查内容调查要求一、调查目的通过暗访调查了解商业银行个人理财业务服务状况了解商业银行个人理财业务服务流程合规性提高理财业务事后监管有效性二、调查内容调查清单：1、是否存在销售起点金额低于5万元人民币的理财产品2、是否建立客户资料档案3、是否开展客户风险承受度和产品适合度评估4、是否对客户评估结果进行签字确认5、是否在营业网点当面进行客户评估6、是否在宣传和介绍材料最醒目位置揭示风险7、是否在宣传和介绍材料中说明最不利的投资情形和投资结果8、宣传和介绍材料中风险揭示的语言是否通俗易懂9、宣传和介绍材料中是否含有解释收益和风险的示例10、如果在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样，是否有测算依据11、是否由专业理财业务人员向客户提供理财投资咨询顾问意见12、理财业务人员是否主动向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品13、理财业务人员是否了解产品特性14、理财业务人员是否具备与所销售理财产品相关的基本金融知识，了解市场发展情况15、理财业务人员是否明确提示了产品风险16、是否与客户就产品风险认知进行签字确认17、是否与客户约定联络和信息传递方式，并保持有效联络18、是否告知客户进行投诉的渠道、方法及程序问题1：是否存在销售起点金额低于5万元人民币的理财产品？调查依据：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十