个人理财规划报告(已修改)综述.pdfVIP

个人理财规划报告 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 班级：13金融一班 姓名：史旗 学号：13 2015年6月 第一部分 理财寄语和保密申明„„„„„„„„„„„„„„„„„2 第二部分 规划摘要„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3 第三部分 家庭情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4 第四部分 家庭状况分析和诊断„„„„„„„„„„„„„„„„„9 第五部分 家庭理财目标„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„10 第六部分 理财基本假设„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„11 第七部分 家庭规划建议„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„12 第八部分 理财规划方案未来现金流评估 „„„„„„„„„„„„22 第九部分 理财规划方案的执行„„„„„„„„„„„„„„„„„23 第十部分 风险揭示„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„23 第十一部分 后续服务„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„24 第十二部分 免责条款„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„24 附件部分(附投资产品组合建议书，保险建议书，贷款还款计划书) „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„25 - 1 - 第一部分 理财寄语和保密申明 一、理财寄语 理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生 活习惯。 在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理 财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您 的人生更加自由、自主、自在。 二、保密申明 感谢您委托我为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。 理财规划是为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需 求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基 础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理 财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有 一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个 人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您 自愿提供，我们将为您严格保密。 理财规划师：史旗 - 2 - 第二部分 规划摘要 在分析您家庭财务状况和需求的基础上，结合分析您生活和职业特点，我们 为您家庭制定了一份详实的理财规划，帮助您更好地规划人生。 一、理财原则 家庭理财就是在金融机构理财顾问的帮助下，通过确定家庭的财务目标，制 定财务计划，运用各种理财工具，不断地积累和合理的运用财富，从而实现这些 目标的过程。借由家庭理财，您可以降低或控制人生中面临的各类风险，提高生 活质量和水平。 二、理财策略 1、积累每年的家庭盈余，进行积极稳健的分散投资，为实现其他理财目标储备 资金。 2、 提高现有生活质量, 每年准备旅游基金。 3、 建立子女教育基金（包括十年后送孩子出国），为子女出身及成长奠定 经济基础。 4、在实现买车、新购房、储备教育金等理财目标后，可将剩余的历年盈余积累 和以后年度的盈余积累，作为养老金的储备。 5、原来的社保继续支付，增加退休保险，定期寿险,意外险和住院医疗险的投 保。 6、遗产的分配。 三、规划后理财目标的可实现情况 1、在2017年小面积住房换为大面积住房，价值200 万元。 2、在2016年投资购买一辆汽车，价值30万元。 3、在2025年送孩子出国