金融风险管理作业3完整答案.pdfVIP

金融风险管理形成性考核册 中央广播电视大学经管学院 3 3 金融风险管理作业33 一、单项选择题 1. 为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完全由一个信贷员负责而导致的决策失误或以 权谋私问题，我国银行都开始实行了(D)制度，以降低信贷风险。 A. 五级分类 B. 理事会 C. 公司治理 D. 审贷分离 2. 保险公司的财务风险集中体现在(C )。 A. 现金流动性不足 B. 会计核算失误 C. 资产和负债的不匹配 D. 资产价格下跌 3. 引起证券承销失败的原因包括操作风险(D)和信用风险。 A. 法律风险 B. 流动性风险 C. 系统风险 D. 市场风险 4. (B)基金具有法人资格。 A. 契约型 B. 公司型 C. 封闭式 D. 开放式 5. 融资租赁一般包括租赁和(D)两个合同。 A. 出租 B. 谈判 C. 转租 D. 购货 二、多项选择题 1. 商业银行面临的外部风险主要包括(ABD)。 A. 信用风险 B. 市场风险 C. 财务风险 D. 法律风险 2. 广义的保险公司风险管理涵盖的环节除了产品设计、展业等环节外，还包括(ACD )等环 节。 A. 理赔 B. 保险投资 C. 核保 D. 核赔 3. 证券承销的类型包括(ACD )。 A. 全额包销 B. 定额代销 C. 余额包销 D. 代销 4. 基金的销售包括以下哪几种方式(ABCD )。 A. 计划销售法 B. 直接销售法 C. 承销法 D. 通过商业银行或保险公司促销法 5. 农村信用社的资金大部分来自农民的(AC )是最便捷的服务产品。 A. 小额农贷 B. 证券投资 C. 储蓄存款 D. 养老保险 三、判断题((判断正误，并对错误的说明理由))(( )) 金融风险管理形成性考核册 中央广播电视大学经管学院 1. 商业银行的风险主要是信贷资产风险所以应加强对信贷资产质量的管理，可以忽视存款等 负债业务的风险管理。 (× ) 错误理由： 2. 为加强保险公司财务风险管理，在利率水平不稳定时保险公司可采用债券贡献策略。(× ) 错误理由： 3. 证券公司的经济业务将社会的金融剩余从盈余部门转移到短缺部门。 (× ) 错误理由： 4. 契约型基金是依照信托法建立的而公司型基金是依据公司法设立的。