银行理财经理培训心得.pdf

银行理财经理培训 心得 篇一：邮政银行理财经理培训心得 体会 邮政理财经理培训心得 5 月 20 日，我有幸参加了为期四天 的中国邮政理财经理培训，此次培训由 天梯金融培训中心的三位讲师进行授 课。讲师团队工作经验丰富，金融理财 知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒 课堂。 培训课程内容丰富， 案例生动有趣， 寓教于乐，启人深思。培训结束时，大 家用如雷鸣般的掌声表达了共鸣。我在 这几天的培训中受益匪浅。 我认为，邮政计划把储蓄所转型为 商业银行。分三步走：一学二超三领。 动作要领沉着、自信、有力。首先复制 商业银行经营模式，然后利用自身独有 的资源条件进行优化，最后形成难以模 仿的格式，昂首狂奔在视窗远处 ? 我决定把此次学习的心得体会付诸 文字。不足之处，希望大家能给予指正。 作为邮政储蓄所的一名理财保险经理， 计划努力实现以下几点： 一、重视服务技能，坚持学习积累。 机会总是留给有准备的人，要想得到丰 厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必 须准备充足。 准备得越充足机会就越多， 酬金也就多多益善，在这里就不展开谈 相关发展方面的内容了。理财经理工作 性质也属于销售范畴，一个合格的销售 人员应该具备积极的态度、 良好的习惯、 专业的知识和娴熟的技巧。 ①、调整积极心态，迎接工作挑战。 客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。 主要原因是我们没有学会教育客户，所 以不合规销售，导致负面口碑，正所谓 “丑媳妇总要见公婆 ”。通过时间推移， 目前表现尤为明显。也许就产生了《首 问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之 趋，建议追溯到源头。其实我们也经常 作为客户，习惯认为自己是对的。 ②、养成良好习惯，坚持常规自检。 美国著名教育家曼恩说： “习惯像一根缆 绳，我们每天给它缠上一股新索，要不 了多久，它就会变得牢不可破。 ”好习惯 是成功的基石，可以提高工作效率，事 半功倍。在生活、工作、学习中都要自 我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地 长期坚持不懈。 ③、学习专业知识，时常温故知新。 知识就是力量，就是财富。实在地说， 对理财保险经理就是酬金，没有那么宏 观。要学会教育客户，首先要接受教育。 目前主要抓保险知识、 人民币理财知识、 网点相关业务知识，也应该逐渐补充上 其它金融知识。④掌握营销技巧。熟能 生巧的道理我赞同。应该以客户需求为 导向，按照销售 “七步曲 ”步骤，配合科 学合规的话术进行客户需求满足，达到 多赢销售的目的。 二、优先本职工作，奉献发展共赢。 目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相 关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以 理财经理要在做好理财工作的同时，尽 量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工 作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻 网点柜员工作压力， 就可以为储蓄所将来成功转型贡献 一点力量。 三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。 与网点人员多沟通，交流互补，有利于 团队销售的协作配合。让大家认识到团 队的强大的力量，共享经营成果，养成 相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精 神。 四、团结理财同事，分享工作经验。 “他不是一个人在战斗 ?”记得一个黄姓 的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们 理财保险客户经理不但有网点工作人员 相伴而战，还可以与很多同事分享工作 经验，而且能得到领导的支持与鼓励， 原来我们的确不是一个人。 其实就销售本身而言，这一切都是 为提高成功销售概率作准备的。也就是 说销售人员的工作就是围绕如何提高成 功销售的概率展开的。 篇二：客户经理培训心得 篇一：客户经理技能培训心