众筹风控流程及管理制度汇编.pdfVIP

互联网金融服务有限公司 众 筹 风 控 流 程 与 管 理 制 度 目录 第一章申请受理 1 第二章可行性分析 1 第三章立项 1 第四章尽职调查 1 一、资料审核 1 二、实地调查 1 三、综合分析 1 四、尽调报告 1 第五章评审会审批 1 一、项目投资决策委员会（评审会）1 二、复议 1 第六章线上融资 1 一、上线融资 1 二、签订合同、公司变更 1 第七章放款 1 一、放款审批 1 二、落实担保措施（若存在）1 第八章投资管理 1 一、店铺进度 1 二、财务支出 1 三、项目跟进 1 四、经营监控 1 附件：1 1、项目申请表 1 2、立项审批表 1 3、项目投资决策委员会评审意见表1 4、划款申请书 1 5：项目投后管理汇报表1 第一章 申请受理 众筹项目方向公司申请众筹时，经项目经理与其初步接洽后，基本符合众筹 条件的，要求项目方提供下列资料并填写项目融资申请表、项目申请报告。 项目申请报告由项目方填写并提供给项目部，项目申请报告应包括但不限于 以下主要内容 a ）项目方的基本情况； b）项目方的其他店铺经营情况； c ）项目方的其他店铺经营数据； d ）众筹资金计划方案； e ）众筹资金用途，分类详细列支，对于店铺装修用款，需经过专业的评估 人员进行评估，或者有我司派驻专业装修队进行装修； f ）众筹投资者分红及退出机制； g ）抵押担保措施； h）众筹项目选址、周边环境情况； i）众筹项目主要产品介绍； j ）众筹期间内盈利性预测，分类分月详细列支； k) 众筹项目团队介绍； l) 其他需说明事项。 第二章 可行性分析 项目经理根据项目方提供的融资申请表和项目申请报告，进行分析，初步确 定项目可行后，要求项目方提供以下基本资料（包括但不限于） 项目方其他店铺资料（至少一家与本次众筹项目经营类似的店铺）： 1 1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单； 2、公司简介、验资报告、公司章程； 3、法人代表身份证、征信授权委托书（××××提供模板）； 4 、申请融资的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本； 5、近三个月财务报表（如有，请提供资产负债表、损益表）、营业报表、 材料成本表、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单； 6、其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫 生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。 项目方本次众筹店铺资料： 1、众筹项目经营团队介绍说明性文件； 2、众筹预计的资金用途证明（包括租赁合同、装修合同、装修发票及其