个人理财的服务之道.pptxVIP

信托“理财客户经理” 高级培训教程 ;目录;第二部分：宏观环境与理财工具 宏观环境与个人理财 各投资渠道的比较与分析 当前环境下投资理财策略和思路;第三部分：家庭综合理财实务（一） 生涯规划和理财目标 家庭财务的诊断与分析 构建一个安心的生活体系 ;第三部分：家庭综合理财实务（二） 养老规划 人生各阶段的理财规划原则和思路 投资组合设计与管理 家庭综合理财规划及理财规划书制作 通向财务自由之路;第四部分：理财服务之道与理财师养成 理财机构与理财服务 客户的沟通、服务与管理 如何成为一个优秀的理财师 理财服务实践中的常见问题及误区 ;第五部分：客户关系管理和金融营销 一、客户关系管理的作用 二、金融市场中的客户分析 三、金融营销策略 四、客户关系经理的素质要求 五、金融营销新观念 ;第一部分:理财基础; 1-1、理财的基本概念 ; 理财是: 一种对待金钱的方式和态度 一种全新的金融营销服务手段 ; 理财是一门艺术;个人理财规划的定义： 是为实现个人人生目标而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程----徐建明;理财规划是一个过程; 投资;人对待金钱的行为方式;理财是一个过程，一个和人生一样漫长的过程； 理财是一种选择，是对不同的价值观和生活方式的选择。; 个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。;