风险管理培训课程.docx

《风险管理》第一阶段导学重点 一、 本阶段学习包含章节： 第一章金融风险管理的概述，第二章：利率风险管 理；第三章汇率风险管理，第四章：证券投资组合风险管理 二、 第一章侧重概念掌握；第二章侧重原理理解、案例计算。第三章侧重、第 四章均侧重原理的思想理解、简单的案例计算，复杂的作为了解。 三、 课程涉及衍生品信息可参考如下网络资源 机构站点 Website 上海期货交易所 中国金融期货交易所 中国期货业协会 华尔街见闻 和讯期货 第一章 金融风险管理的概述 本章介绍金融风险基本概念和背景知识， 介绍风险， 金融风险的内涵和特征， 追溯历史，回顾金融风险管理的发展历程，了解金融风险管理的演进过程。 第一节 金融风险概论 一、风险 （一） 风险定义， 经济活动的不确定性而导致资金在筹措和运用中遭受损失的可 能性。按定义分为，广义的风险：强调结果的不确定性；狭义的风险：强调不确 定性带来的不利后果。 （二）风险的特点：客观性、普遍性、复杂性、偶然性、必然性、可变性 （三）风险的分类 1.按风险的性质分为两种： 纯粹风险： 风险承担者遭受风险损失而没有获得 任何收益，后果有两种：损失 /无损失。