第二讲客户的价值取向.pptxVIP

第二讲 客户的价值取向 与行为特性;授课大纲;一.家庭生命周期;1.2 不同家庭生命周期的理财重点;1.3 家庭生命周期在理财上的运用;二.个人生涯规划;2.1 根据生涯规划制订一生的理财计划;2.2 生涯规划与理财活动;2.3 案例;案例评析;案例评析;2.4 一生的寿险安排;三.财务生命周期;3.1 财务生命周期;财务周期;3.1.1 累积阶段;3.1.2 巩固阶段;3.1.3 支出阶段;四.人生价值取向和理财价值观;4.1 人生的价值取向;4.1.1富足感：衡量理财积极程度的指标;富足感在理财方面的运用;4.1.2 受偿感：衡量事业成就感的指标;受偿感在理财方面的运用;4.1.3 安全感：衡量保险需求强度的指标;安全感在理财方面的运用;危险的客观计量与危险的主观评价;4.14 构架理想人生;4.2 理财价值观;4.2.1 义务性支出与选择性支出;义务性支出与选择性支出;4.2.2 主要的理财目标与理财价值观;偏退休型：认真工作，早日退休，筑梦余生;偏当前享受型：青春不留白，及时行乐;偏购房型：有土斯有财，有恒产才有恒心;偏子女型;4.2.3 理财价值观与理财规划;五.风险属性;5.1 客户的风险属性;5.2.2 投资者风险承受能力的影响因素;年龄与适合投资的股票参考比率;5.2.4风险承受能力的定量化(Risk Capacity);风险承受能力评分