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髙风险网点整改报告 篇一：风险排查整改报告 篇一：风险排查报告 分公司营业部风险排查报告 按照省保监局 《陕西保险业风险排查制度》 和省公司 《关 于开展风险排查工作的通知》 （陕人保财险监电函【 XX】11 号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控 意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对 XX 年分公司营业部的业务承保方面、 实收保费情况、 理赔方面、 财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排 查及整改，现将具体开展情况报告如下： 一、基本情况 XX 年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收 保费 万元，应收率 ；全年直接赔款 万元，简单赔付率 ， 综合成本率 ，本年实现利润 万元。 二、 风险排查各方面情况 1、承保方面 （一）公司不存在虚假承保问题。 （1）公司不存在通过 虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况； （2 ）不存在系统外出单， 承保信息未录入系统的情况； （3 ） 不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单） ，核心业务系统 所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致 的情况。 （4 ）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下 年度保费收入的情况。 （三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费 或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进 行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情 况： （1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用 于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保， 或者向相关单位或个人给予不当利益等。 （2）不存在冲销虚 挂的应收保费。 （3 ）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收 保费。 （四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销 员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。 （五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审 批或备案条款费率的情况： （1）不存在不执行经审批或备案 的费率，擅自降费承保。 （2 ）不存在不执行经审批或备案的 条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。 （六）公司不存在违反防预费使用规定行为。 但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要 素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存 在不确定的矛盾用语等等。 2、实收保费方面 自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费 的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费 承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过 虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额 入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。 3、退保方面 通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要 求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已 生效保单的情况。 理赔方面 4 、财务方面 检查中未发现有费用列支科目不正确。 5、兼业代理和中介业务方面 东大业务 6、执行条款费率方面 自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、 费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围 的行为。 7、内部管控方面 通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经