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基金销售从业资格考试考试考前冲刺卷 本卷共分为1大题21小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共21题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为__份。 A．9852.22B．9855.22C．9857.22D．9862.22 参考答案：C[解析] 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000÷(1+1.5%)=9852.22(元)； 认购费用=净认购金额×认购费率：9852.22×1.5%=147.78(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9852.22+5)÷1=9857.22(份)。 2.根据《证券投资基金法》的规定，__应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。 A．中国银监会B．中国证监会C．中国人民银行D．中国证券业协会 参考答案：B 3.某基金的认购费率为1%，赵小宝以60000元认购该基金，假设认购资金在募集期产生的利息为145元，基金份额面值为1元/份，在后端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为__份。 A．59500B．59504C．59549D．60145 参考答案：D[解析] 后端收费模式下，认购费用在赎回时支付，因此，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(60000+145)/1.00=60145(份)。 4.我国基金管理人进行基金的募集，必须依据__的有关规定，向中国证监会提交相关文件。 A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《开放式证券投资基金试点办法》D．《证券投资基金销售管理办法》 参考答案：B 5.开放式基金的基金合同生效要求其所募集金额不少于__亿元。 A．1B．2C．5D．10 参考答案：B[解析] 开放式基金的基金合同生效应当满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币的要求。 6.投资者需具有__才能进行ETF的场内现金认购。 A．ETF基金专门账户B．开放式基金账户C．沪、深证券账户D．封闭式基金账户 参考答案：C[解析] 投资者进行ETF场内现金认购时需具有沪、深证券账户；投资者进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或沪、深证券账户；投资者进行证券认购时需具有沪、深A股账户。 7.投资者T日提交基金认购申请后，一般可于__日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A．T+1B．TC．T+2D．T+3 参考答案：C[解析] 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理隋况。 8.目前，我国的投资者在ETF募集期间认购ETF的方式不包括__。 A．场内现金认购B．场外现金认购C．证券认购D．网上股票认购 参考答案：D[解析] 目前，我国的投资者在ETF募集期间，认购ETF的方式有场内现金认购、场外现金认购、证券认购等认购方式。 9.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于__人。 A．100B．200C．500D．1000 参考答案：B 10.封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的__以上。 A．50%B．60%C．70%D．80% 参考答案：D[解析] 封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的80%，以上，并且基金份额持有人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 11.通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为__。 A．网上发售B．网下发售C．回拨机制D．回购机制 参考答案：B[解析] 封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发售方式；网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额的发售方式。 12.封闭式基金的认购价格一般为__元。 A．1.00B．1.01C．1.02D．1.03 参考答案：B[解析] 我国封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定，因此每份基金份额的认购价格为1.01元。 13.在基金认购时不收费、在基金赎回时才支付认购费用的收费模式称