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基金销售从业资格考试考试真题卷（7） 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。 A．15B．45C．60D．90 参考答案：D[解析] 基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。基金管理人应在会计年度的前6个月结束后60日内编制完成基金半年度报告并予以公告；应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告。 2.契约型基金投资者享有基金的__。 A．份额所有权B．投资决策权C．资产管理权D．资产保管权 参考答案：A[解析] 契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权；基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权。 3.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。 A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标” 参考答案：B[解析] 海外成熟市场对基金产品的销售、推荐过程都有严格的法律规范。“了解你的客户”(Know Your clients，简称KYC)规则早已成为金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则，这和我国目前以大规模的基金首发为主导的销售方式形成了鲜明的对比。 4.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。 A．《证券市场基础知识》B．《证券投资基金》C．《证券发行与承销》D．《证券投资基金销售基础知识》 参考答案：D[解析] 从事基金销售的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券业从业资格考试中的基础科目《证券市场基础知识》及专业科目《证券投资基金》的考试，获得基金从业资格；或者参加由协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为“证券投资基金销售基础知识”，获得基金销售从业许可。 5.开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。 A．5000万B．1亿C．2亿D．5亿 参考答案：C[解析] 开放式基金的基金合同生效要求满足基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。 6.关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是__。 A．采用金额申购、份额赎回的方式B．采用份额申购、份额赎回的方式C．申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D．申请提交后不得撤销 参考答案：A[解析] ETF份额的申购、赎回，采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。 7.就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。 A．3B．5C．7D．9 参考答案：C[解析] 开放式基金的投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。 8.基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。 A．销售机构提供的服务不够齐全B．客户没有得到预期的服务C．客户对基金销售机构的服务预期过高D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽 参考答案：B[解析] 基金营销实务中，客户投诉的根本原因是客户没有得到预期的服务，即使销售机构提供了良好的服务、对基金业务规则解释详尽，但只要与客户的预期存在差距，依然会产生客户投诉。 9.衡量基金择时能力常用的方法不包括__。 A．二次项法B．信息比率法C．成功概率法D．现金比例变化法 参考答案：B[解析] 择时能力是指“时机选择能力”，即基金经理预测市场短期走势，进行波段操作的能力。衡量基金择时能力常用的方法主要有三种：现金比例变化法、成功概率法和二次项法。B项属于风险调整收益衡量的方法。 10.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。 A．与基金到期日一致的债券B．股票C．衍生工具D．活期存款 参考答案：A 11.分析债券基金的两个主要角度是__。 A．对基金持有债券的数量和信用等级的分析B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 参考答案：B 12.截至2007年年底，共有__家基金管理公司获得QDII资格，__只QDII基金进入运作期。