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海南中级金融专业考试模拟卷（9） 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共30题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.某种管制理论把监管看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段，该管制理论是__。 A．特殊利益论B．社会选择论C．公共利益论D．经济监管论 参考答案：C[解析] 公共利益论认为：监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。 2.根据汇率风险管理中选择有利的合同货币这一基本原则，下列正确的是__。 A．进口和出口争取使用硬币B．出口或对外贷款争取使用软币C．进口争取使用硬币D．争取使用两种以上软硬币搭配的货币 参考答案：D[解析] 出口争取使用硬币，进口争取使用软币，所以A、C选项错误；出口或对外贷款争取使用硬币，所以B选项错误。 3.我国自改革开放起至1997年，货币政策双重传导机制中的直接传导所运用的货币政策工具是__。 A．央行贷款B．信贷计划与信贷限额C．公开市场业务D．央行基准利率 参考答案：B[解析] 此题中所涉及内容，新教材中已删除。 4.马科维茨指出，在同一期望收益前提下，最为有效的投资组合是__。 A．高收益率B．低收益率C．高风险D．低风险 参考答案：D[解析] 马科维茨是现代投资组合理论的创始人。他在1952年发表的题为《有价证券组合选择》一文中，阐述了在一定风险下，如何进行投资组合，从而取得既定风险水平下的最大预期收益。其投资组合分析有以下三个假设： (1)市场是有效的； (2)风险是可以规避的； (3)组合是在预期和风险基础上进行。 马科维茨根据以上假设，运用期望和方差两个参数进行了投资组合分析，指出在同一风险水平前提下，高收益率的投资组合最为有效；在同一期望收益前提下，低风险的投资组合最为有效。 5.麦金农和肖把金融深化等同于__。 A．金融发展B．金融压制C．金融自由化D．金融管制 参考答案：C[解析] 由于“金融抑制”论，把发展中国家的经济欠发达归咎于金融抑制，主张进行“深化”金融，极力倡导和推行金融自由化。把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化与金融自由化等同起来。 6.银行为客户提供代理财务会计服务，是利用了自身的__。 A．财务职能B．管理职能C．服务职能D．咨询职能 参考答案：A 7.有效利率是指按复利支付利息条件下的一种复合利率。当每年记息次数一次以上时，有效利率与一般市场利率的关系是__。 A．有效利率低于市场利率B．有效利率高于市场利率C．有效利率等于市场利率D．不能确定 参考答案：B[解析] 有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率。当复利支付次数在每年一次以上时，有效利率自然要高于一般的市场利率。 8.中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称是__。 A．货币政策B．货币政策工具C．信贷政策D．信贷政策工具 参考答案：A[解析] 货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。 9.某商业银行现有存款准备金500万元，在中央银行的存款200万元，那么该商业银行库存现金为__万元。 A．700B．500C．300D．200 参考答案：C[解析] 存款准备金=库存现金+商业银行在中央银行的存款，所以该商业银行的库存现金为500-200=300万元。 10.金融约束论与金融抑制论的根本区别是__。 A．创造租金，提供适当的激励机制B．金融抑制是严格管制C．金融约束是软管制，金融抑制是硬管制D．金融约束是主动的，金融抑制是被动的 参考答案：A[解析] 租金创造的直接目的是为竞争者提供适当的激励，诱发出一种对社会有益的活动。这是“金融约束”论与“金融抑制”论的根本区别。 11.在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于__。 A．国际储备总量的适度B．国际储备资产结构的优化C．外汇储备资产结构的优比D．外汇储备货币结构的优化 参考答案：D外汇储备货币结构的优化。为了追求安全性，需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配，从而在未来的外汇支出中，将不同储备货币之间的兑换降低到最低程度;为了追求盈利性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。 12.资产证券化融资中成立的SPV指的是__双重身份的一种租赁形式。 A．特别项目公司B．特别目的公司C．特殊项目公司D．特殊融资公司 参考答案：B 13.戈德史密斯在金融结