人民币银行帐户管理培训.pptxVIP

人民币银行帐户管理培训;第一部分 概 述;三、账户类型 按照存款人不同，分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。 单位银行结算账户：存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。按用途分为：基本、专用、一般、临时。个体工商户凭营业执照以字号或者经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。 个人银行结算账户：存款人以个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户。个人银行结算账户类型包括一般结算账户、借记卡户、贷记卡户、支票户;四、人民银行管理账户的方式 核准制：核准制度是指经中国人民银行核准后方可开立账户。该类账户包括：基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户、QFII专用存款账户（指合格境外投资者开立人民币结算资金帐户）。 备案制：开户银行根据《办法》规定审核，符合条件的可直接为其开立账户，但应通过账户管理系统向人民银行备案。该类账户包括：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。 ;五、人民银行实现管理的方式 人民银行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户系统），按照《人民币银行结算账户管理办法》等文件的规定，对各类银行结算账户的开立和使用实行有效的监控，及时发现和纠正违规开立和使用账户的行为，防止存款人利用银行结算账户套取现金、偷逃税款、逃废债务和洗钱等违法违规活动。 人民银行主要是利用非现场检查的方式实现账户的监督管理。非现场检查实现的方式是：通