723资金管理中心核心职能介朱雅萍.pptxVIP

苏宁云商资金管理中心简介管理中心：资金管理中心制作人：朱雅萍课程目标通过本课程的学习之后，你能够：了解资金管理中心组织架构及核心职能；了解中心各部门职能职责及核心职能；资金管理中心未来规划资金管理中心组织架构资金管理中心的核心职能管理中心核心职能： 资金管理中心是负责对集团资金进行规划和管理的中心，通过配套集团公司战略、业务规划和经营计划，完善资金预测分析模型，推进资金计划系统化实施，提升资金计划的准确性、合理性，为集团发展提供筹资、融资、投资决策依据；通过整合集团资金资源，规范资金调度规则，搭建账户管理体系，形成统一管理、统一调配、统一理财的资金运营体系，降低资金运营成本，提升资金运营效率和效益；同时通过完善资金监督体系，建立资金风险管控及评价体系，优化资金流程，强化终端资金管理，提高资金安全管理质量，降低资金风险。风险监控统筹运营 资金规划资金管理中心各部门组织架构及核心职能一、资金规划部组织架构及核心职能介绍资金管理中心各部门组织架构及核心职能 资金规划部核心职能： 根据公司战略、业务规划和经营计划，进行资金计划管理；开展融资成本分析，建立资金资源配置原则，提高资金盈利能力，降低资金运营成本；通过研究金融机构产品及国家金融类相关政策，管理并维护银企关系，推进优化银企平台功能，建立透明化管理体系及电子化管理流程，提高资金运作效率，实现资金管理的最大效率。目标：资金效益 最大化！信息化建设中长期资金规划中长期资金计划是集成的资金计划体系的一个重要组成部分，它以企业的战略发展为导向，以优化资本配置为中心。中长期资金计划包括中长期营运资金计划、资本支出计划和中长期融资计划。衔接年度损益表预算，依据历史数据和部分假设，编制年度资产负债表预算和现金流量表预算。将年度资金预算分解到月度，使年度资金预算和月度资金计划予以衔接，可更好地发挥资金计划的控制和反馈作用。年度资金预算编制月度资金计划时，应结合年度资金预算的月度分解和实际的业务需求，关注资金计划的准确性和时效性。为提高资金头寸安排和调度的准确性和实时性，提高资金运作效率，应编制周度，甚至日度资金计划。月/周度资金计划资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金计划知识普及 资金计划是全面预算管理的重要组成部分，维持企业的财务流动性和适当的资本结构，以有限的资金谋取最大的效益，而采取的关于资金的筹措和使用的一整套计划。按资金计划涵盖期间长度划分，资金计划管理一般包括中长期资金规划、年度资金预算、月度资金计划和周度资金预测。战略规划中长期资金规划战略评估年度资金预算资金执行分析考核月度资金计划和周预测资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金规划部工作循环资金计划组工作类型：资金计划编制工作、计划执行分析工作1.资金计划编制工作： 根据年度资金计划编制原则完成年度整体资金计划编制工作，包括经营性、筹资性、投资性计划预计、合理安排年度资金计划，提高整体资金使用效率，保证资金正常运转。 根据年度资金分解月度资金计划，根据实际经营情况更新月度资金计划，提高计划预估准确性，合理分配月度资金使用额度。 周度资金计划编制，根据月度资金计划及当月实际情况进行周度分解，合理分配周资金额度。资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金规划部工作循环资金计划组（续）2.资金计划执行分析： 月度资金执行，根据实际执行情况，汇总编写月度执行报告，包括资金计划执行分析、资金运营指标、理财分析等，分析月度计划与实际执行差异原因，完善相关管理制度，提高后续资金计划编制准确性，控制各项运营指标与年度计划管理目标契合。资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金规划部工作循环银企合作组工作类型：银企业务沟通、银企关系维护、银企评估机制1.银企业务沟通和洽谈（1）通过研究银行产品，做好金融机构相关市场调研和分析数据收集，将收集的新产品信息及数据分析传递至业务需求部门及产品部门；（2）根据各业务部门提出的银行产品采购需求，牵头与金融机构的商务条款的谈判工作、促销费用及各项资源的争取、各项应结未结款项的催收、各项业务费率优惠的争取工作；（3）审批各类金融机构、银企合作协议、合同，对商务协议或合同的进行修改及签署，并负责各类协议、合同的归档及档案管理工作；制定、完善集团各项金融类合作管理规定（包括银行类和非银行类），通过研究国家金融政策最新动态，结合集团资金计划和运营情况，制定并调整金融合作策略，确定业务操作模式及流程； 资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金规划部工作循环银企合作组（续）2.银企关系维护（1）负责协调解决各项资金工作开展过程中，需要银行配合解决的问题，与银行沟通过程中需谨言慎行，有礼有节，合法合规。 （2）对接集团及财务总部相关会议接待部门，配合做好金融机构来访接待及参观工作，提前做好会议资料的收集整理，对金融合作伙伴