寿险从业人员应有的素养.pptxVIP

21世紀壽險從業人員應有素養;一、壽險行銷過程的演變; 時 間; 時 間; 時 間;二、壽險行銷方式的演變;;;風險管理 ;三、時代環境的蛻變;高齡化社會的時代;;65歲以上老年人的退休生活費有五大來源：(內政部於2000年間的調查);世界銀行將老人生活保障分為 三個層次：;知識經濟的時代;失業率攀升的主要原因： 在經濟轉型中，無法與新一代的知識 接軌；尤其「非知識工作者」 ;消費者需求欲望擴大的時代;人 生 圖;人生財務責任圖;人生財務風險圖;生命週期收支圖;資產配置多元化的時代;資產配置的目的：;資產配置型式(類別);;;資產配置法則(一) ●1 0 0 法則： 100 - 年齡 = 風險資產百分比% 例：張三今年35歲則其投資組合為 100 – 35 = 65 65% → 投資於風險資產。 35% → 投資於非風險資產。;資產配置法則(二) ●8 5 2 法則;資產配置：;四、壽險從業人員生存之道;內在的改造 ;外在的提升; 『創造被人利用 的最大價值』;五、結論