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冠字号码自查报告 关于建行冠字号码情况(标题和书学的缺 点完全不符)的调查报告 作者沈萍萍 二0一三年四月 序言 为深入贯彻落实全国、全省货币金银工作会议精神，围绕“票面整洁、持有者放心”的工作目标，进一步强化银行业金融机构收付“两条线”管理，切实防止假币通过自动柜员进入流通领域，根据《关于加强银行业机构ATM机配款管理的通知》(南银办[2010]307号)和《关于在江苏省部分地区全面推广自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号号码工作的通知》(南银货金[2011]23号)的要求，人民银行常州市中心支行(以下简称人民银行)决定在常州市全辖各银行业金融机构全面开展自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号号码工作。 一、建行概况 中国建设银行股份有限公司常州武进支行位于江苏省常州市武进区湖塘镇常武中路,号。本公司以产品性能优良、品质卓越、信誉至上、服务周到等优势获得广大用户的好评与信赖。竭诚欢迎广大用户惠顾。历经多年的风雨，我们取得了令人瞩目的发展，其骄人的成绩获得掌声阵阵～未来， 1 让我们一起去谱写新篇章。“大智大勇，大仁大义，拼博奋进，开拓创新” 用最好的服务来赢取市场，用最好的服务来争取客户，引用最先进的设备来开创市场。公司坚持“服务为本，顾客至上”的宗旨。 二、建行在冠字号码工作要求方面的优点 (一)明确职责，切实推进 ATM机配款记录、存储、备查冠字号码试点工作是建行人民币流通满意工程的重要举措，各人员要明确自身职责，全面整合现行业务流程，科学制定工作方案，分阶段稳步推进落实各项工作，确保按时完成。人民银行将进一步规范各银行业金融机构自动柜员机等货币机具设备的管理，将开展自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号码工作作为人民银行现场检查的重要内容。 (二)加强指，注重配合 建行将加强与各银行金融机构开展自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号码工作的协调，确保各项工作有序推进。建行高度重视此项工作，争取上级行的大力支持，结合自身实际和特点，制定切实可行的工作方案，确保试点工作顺利推进。 (三)严格考核，奖惩分明 建行对自动柜员机配款记录、存储、备查冠字号码工作实行一票否决制，对于客户投诉或媒体曝光在自动柜员机取出 2 假币的，将及时展开现场调查和检验，一经查实，将按照有关法律法规予以处罚。 三、建行在实务方面的缺点 (一) 柜面现金业务(标题需要对具体内容进行提炼，从标题中要看出其不足点，例如柜面现金业务某某方面不足等，下同)(要结合工作中的事例进行书写) 1.办理现金业务未执行一笔一清，日清日结。如柜员收取客户现金在未完成办理情况下，即与钞箱内现金提前混放，未实行收支“两条线”。 2.收入现金只卡大数即记账，记账后再清点细数。 3.支付成把现金未按规定拆把点请。 (二)人民币反假 1.假币收缴人员未持反假证上岗。 2.未当面收缴假币，收缴的假币未及时按月上缴。 3.假币收缴凭证填写要素、签章不全， (三)残损币兑换 1.由于对残损币兑换标准把握不准，将残损币兑换持有人推诿至当地人民银行。 2.兑残过程中出现多兑、少兑，导致出现长、短款 四、改进措施(本部分全部重写，完全就像课本一样，文字太多，而且和调查报告标题不符，一定要结合具体工作阐述改进措施) 3 (一) 柜面现金业务 基本规定: 1.收入现金先收款后记账，一笔一清。收入现金应在客户视野下当面点清，一笔款项未收妥不得与其它款项调换券别。收入现金必须经人行或整点中心清分。(收入的现金必须经过清分整点后才能上交或对外支付) 2.柜面收入现金应人机复点。对机具复点有疑义或报警的，必须手工复核确认。 3.票币未正点准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和区分责任。 4.付出现金先记账后付款，一笔一清。 5.付出现金必须达到人民银行规定的流通标准。 不易流通人民币 (1)纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。 (2)纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的，裂口1处，长度超过10毫米的。 (3)纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形、不能保持其票面防伪功能等情形之一的。 (4)纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的，不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。 (5)硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一。 4 (二)人民币反假 基本规定: 1.收缴的假币，不得再交予持有人;应按月逐级上缴至中国人民银行当地分支机构，由中国人民银行统一销毁。 2.假币收缴流程: (1)收缴人员必须取得《反假货币上岗资格证书》(上岗时必须携带); (2)双人当面收缴(在客户视线范围类); (3)加盖“假币”戳记(假人民币纸币应在票面正面水印及背面正中