理财服务讲坛.pptxVIP

2006年9月8日;;;典型的人生目标;;四种典型的理财价值观;蚂蚁族的理财图示;蟋蟀族的理财图示;蜗牛族的理财图示;慈鸟族的理财图示;客户投资态度划分;;我的收入支出比例;我的支出比例分配分析？ ;ＣＡＳＥ　ＳＴＵＤＹ;答案： 选择老人，倾向于将资金投入储蓄、保险等传统、保守，而且风险又最低的投资项目上。 选择医生，较适合于投资基金、房地产或企业等。 选择女孩，则股票、外汇、期货等高风险、高回报的投资工具可能对你更有吸引力。 然而问题在于无论你选择以上哪一种答案，都难免会又遗憾。对于个人理财而言，仅仅选择单一的投资工具，把鸡蛋放在一个篮子里是不完美的。;·相对理想的答案-----进行规划组合： 可以将车钥匙交给医生（如果医生会开车），由医生驾车带老人去医院，而你则留下来陪伴心仪依已久的女孩。 备注：该测试仅仅是一个对于理财思维过程当中的奉献偏好和投资组合的测试，并不完全适合于每一个人，但这个测试无疑阐明了这样一个观点：不同的潜意识将会产生不同的理财思维方式和策略。 ;我的资产组合？;;;;俺们要投资：先问自己以下问题; 投资三角型;期望年報酬率;投资组合的核心是投资多元化，风险分散化;年轻的私营企业主老板的金融资产投资组合示意;一项资产投资组合是怎样给我带来收益的？