代理财政服务方案承诺演示版.pptx

代理海淀区财政国库集中支付服务保障方案及承诺代理海淀区财政国库集中支付服务保障方案及承诺参与银行的确立与职责严格控制国库单一帐户严密的业务处理流程高效的财政资金清算严格遵守资金清算时限详细编报统计报表做好查询和对帐工作严肃对待业务差错防止违约事件发生严密的业务内控体系紧急情况手工处理方案投标方案承诺优质服务承诺投标方案承诺优惠的手续费方案承诺临时性融资的承诺代理财政国库集中支付项目参与银行的确定与职责代理银行的职责代理银行职责选择协办银行主办银行、承办银行、协办银行的选择、管理与监督积极做好海淀区财政局国库管理制度改革的服务工作加强信息化建设与交流代理业务的组织与管理负责监督主办银行、承办银行和协办银行办理财政资金支付的有关业务定期向财政局报送财政各账户的收支和结存情况免费提供储蓄卡 －－ 阳光卡各级经办银行的确定主办银行中国光大银行北京海淀支行承办银行中国光大银行在海淀及周边邻近行政区内的12家支行协办银行其他商业银行严格控制和管理国库单一帐户设置会计科目和专户核算独立的会计科目单位集中汇缴收入帐户财政部门其他专项资金帐户预算外资金财政专户财政单一结算帐户预算单位零余额帐户开立零余额账户时须审核资料开户手续开户申请书和预留印鉴卡预算单位机构设置的批准文件海淀区财政局同意开户的批准文件人民银行发放的开户许可证银行账户管理办法》中规定的其他资料协办银行开立零余额帐户流程预算单位退回单协办行审核通过？另一套 资料主办行提供开户资料启用帐户N开立帐户Y存档严密的业务处理流程严密的业务处理流程财政资金收入业务处理流程财政资金直接支付业务处理流程财政资金授权支付业务处理流程财政资金直接支付业务流程财政局支付凭证回 单主办行收款人支付受理系统内支付同城跨系统支付异地跨系统支付（全国一柜通）（票据交换）（人行电子汇划系统）收到款项财政授权资金下达额度业务流程财政局财政授权支付额度通知单到帐通知单到帐通知单主办行承办行预算单位下达录入电脑打印打印接收主办银行、承办银行财政授权资金支付业务流程财政授权支付凭证回 单 额度内？预算单位支付受理主办、承办行拒绝支付NYYY系统内支付同城跨系统支付异地跨系统支付（全国一柜通）（票据交换）（人行电子汇划系统）收款人收到款项协办银行财政授权支付业务流程预算单位财政授权支付凭证协办行 额度内？审核通过？主办行开具付款凭证N办理付款Y拒绝付款清算资金NY高效的财政资金清算财政资金清算业务处理流程财政局支付凭证传票主办行转帐传票《申请财政资金划款汇总清单》承办行审核《申请支付划款凭证》《申请财政资金划款汇总清单》《申请财政资金划款清单》申请支付进行清算收到清算资金后结平零余额帐户大额财政资金业务处理流程单笔500万元以上的支付，电脑系统会及时提示主办银行向承办银行实时进行资金清算；协办银行发生大额财政资金支付业务时，通过现代支付系统向主办银行发送请求清算资金的信息包，主办银行立即向协办银行实时进行资金清算。 代理银行内部资金清算流程财政资金在我行内部的清算和跨系统清算按我行的有关清算流程操作。严格遵守资金清算时限财政资金收入的时限我行保证将收到的预算外资金收入收缴款项在当日入帐，并将有关单据提供给财政局。受理财政支付的处理时限如果是系统内或同城跨系统的支付，我行保证于15：30前受理的凭证，资金于当日划出；如果是异地跨系统支付，运用人民银行现代支付系统，我行保证于15：30前受理的凭证，资金于当日划出。详细编报统计报表详细编报统计报表我行将按照财政局的要求通过现行的电脑系统生成所需报表。我行保证按时向财政局报送相关报表。即日报表于次日，旬报表于每旬后一日，月报表于每月月初第二个工作日报送。做好查询对帐工作做好查询对帐提供全方位的查询业务 免费提供电话银行查询服务 免费提供网上银行查询服务及时提供报表和对帐单认真核对帐目严肃对待业务差错严肃对待业务差错光大银行总行营业部的各经办银行会与财政局、预算单位等相关部门密切配合，认真办理各项财政资金的收付业务，避免差错的出现。如果发生差错，要查明原因，及时改正，并遵循“谁的差错谁更正，谁的差错谁负责”的原则处理。防止违约事件的发生防止违约事件的发生总行营业部各级经办机构和协办机构将严格按管理办法所规定的业务权限范围开展工作，对业务的重要环节设立相应权限，专职负责，分级控制，防止各类事件的发生。如因我行的过错给造成区财政局造成损失的，我行将积极采取各种补救措施，并承担相应的赔偿责任。严密的业务内控体系严密的业务内控体系严格遵守人民银行结算制度，并建立 规范、严密的内控制度分权管理、控制严谨的电脑核算系统系统内人民币实时收付清算系统的风险控制严密的监督检查机制紧急情况下的手工处理业务的保证方案电脑核算系统恢复当我行恢复电脑核算系统后，紧急事项帐