个人理财的基本流程讲义.pptx

第二章 个人理财的基本流程;本章内容;个人理财的基本流程;第一步：信息的收集和整理;一、信息的收集;（一）收集客观信息;常见的原始理财文件;个人理财记录一览表;个人理财记录一览表;（二）了解风险偏好 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;附件一 风险承受能力计分表;附件二 客户投资偏好类型和风险承受能力评估;附件三 风险偏好分析表;二、信息的整理——记账;1.手工记账;各种记账本;2.网上记账;3.手机记账;4.电脑理财软件记账;注意;个人理财的基本流程;第二步：财务分析和财务评价;一、资产负债分析;编制资产负债表实例;资产负债表（单位：元） ;资产负债表分析;二、收入支出分析;编制现金流量表实例;现金流量表（单位：元） ;现金流量表分析;个人理财的基本流程;第三步：设定理财目标;（一）理财目标的分类——按家庭生命周期 ;（一）理财目标的分类;（二）如何制定理财目标; （三）设定理财目标的原则;例：一个公务员的理财目标 ;个人理财的基本流程;第四步：制定理财规划方案;放在收益比较稳定的如银行存款或国债上，这些钱的作用在于保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。 ;个人理财的基本流程;第五步：执行理财方案及评估;Thank You !