信用卡发卡风险管理.pptx

;;管理资讯系统 ＭＩＳ;;5;信用卡业务流程的内部风险因素;信用卡业务流程的外部风险因素;信用卡风险管理的理念;; ;信用卡风险政策体系特点;信用卡适用于何种个人借贷?;信用卡风险政策制定基本流程;14;;16;17;18;征信调查的定义;征信调查的主要方法;征信调查的主要内容;征信调查的基本要求;征信调查的基本要求;征信调查过程的注意事项;征信调查过程的注意事项;征信工具的使用及判断方法;;;帐户风险管理概述;帐户风险管理概述;;;;;信用卡风险资产监控管理—风险五级分类;信用卡风险资产监控管理—风险五级分类;风险资产催收保全策略;风险资产催收保全策略——催收方式;信用卡呆账核销;注销类：持卡人和担保人因经营管理不善，资不抵债，经有关部门批准关闭，工商行政管理部门注销，以其财产清偿后，仍未能还清的透支款项 触犯刑律类：涉嫌信用卡诈骗（不包括商户诈骗），经公安机关正式立案侦察一年以上，仍无法收回的透支款项 其他类：20000元以下，经追索2年以上，仍无法收回的透支款项。;信用卡损失核销;（3）未达卡损失: 指持卡人未收到信用卡，卡片在邮寄中被盗取，欺诈分子利用盗取的信用进行欺诈交易造成的损失。 （4）虚假申请损失: 指通过盗取他人身份信息、伪造他人身份证件，以他人名义申请信用卡,，或者以虚假资料申请信用卡进行欺诈交易所造成的损失。 （5）卡遗失/被盗损失: 指合法持卡人信用卡遗失或被盗，被非法进行交易所造成的损失。 （6）非面对面交易损失：也称卡不在场欺诈交易损失， 指真实持卡人、卡片均不在交易现场，欺诈者以各种方式获得真实持卡人信用卡数据信息后，通过电话、传真、邮件、互联网等渠道欺诈性使用信用卡所造成的损失。 ;信用卡资产处置;44