国际金融知识.pptx

国际金融基础知识中国银行四川省分行2011年6月 国 际 金 融 基 础 知 识一、国际金融市场及国际信贷二、国际资金收支途径及方式三、结售汇方式及汇率使用四、收付汇相关制度及说明五、保函业务六、跨境人民币结算七、融信达、融付达产品介绍国际金融市场及国际信贷中国银行四川省分行2011年6月 国 际 金 融 市 场国际金融市场定义国际金融市场划分国际金融市场作用国际金融市场趋势国际金融市场——定义狭义定义：指具体从事各种国际金融业务的场所，或者是指进行传统国际资金借贷和融通的场所。狭义的国际金融市场的业务活动包括长短期资金借贷、外汇与黄金的买卖等。这些业务活动分别形成了货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场，以及传统的期货市场。这几类国际金融市场相互联接,相互作用。广义定义：广义的国际金融市场除了包括上述各种市场之外，还包括新兴国际金融市场，即包括离岸金融市场在内的全球一体化的国际金融业务场所。它的范围扩大到欧洲货币市场、离岸金融市场、金融衍生工具市场等等。随着国际金融市场全球化、自由化的发展，许多大规模的国际金融市场上，传统和现代国际金融业务交织混合，传统国际金融市场和新兴国际金融市场的界限已经逐渐模糊。国际金融市场——性质划分按性质划分1、传统国际金融市场 传统国际金融市场从事市场所在国货币的国际信贷和国际债券业务，交易主要发生在市场所在国的居民与非居民之间。并受市场所在国政府的金融法律法规管辖。 2、新兴离岸金融市场 新兴离岸金融市场的交易涉及所有可自由兑换的货币，大部分交易活动是在市场所在国的非居民之间进行的，业务活动也不受任何国家金融体系规章制度的管辖。国际金融市场——功能划分按功能划分1、外汇市场 外汇市场是由各类外汇供给者和需求者组成的，进行外汇买卖、外汇资金调拨、外汇资金清算等活动的场所。外汇交易的参加者有中央银行、进出口公司、经营外汇业务的各种机构和投机者等等。 2、货币市场 货币市场是指资金借贷期限在1年以内（含1年）的交易市场，或称短期资金市场。货币市场的参与者众多，商业银行是该市场的重要参加者，此外还有政府、证券交易商以及大的金融和非金融机构。国际金融市场——功能划分3、资本市场 资本市场是指资金借贷期限在1年以上的中长期信贷或证券发行，或称长期资金市场。它是国际间资本流动的重要途径，也是在国际上融通长期资本的必要场所。 4、黄金市场 黄金市场是指专门从事黄金买卖交易的市场。 20世纪70年代中期的黄金非货币化之后，黄金主要以商品形式出现，黄金市场的性质从以金融市场为主转变为以商品市场为主，黄金交易从现货交易转变为大力发展黄金期货交易，并且逐步融入全球一体化大市场中。国际金融市场——渠道划分按融资渠道不同划分1、国际信贷市场 国际信贷市场主要从事资金借贷业务，按照借贷期限长短，又可以分为短期信贷市场和长期信贷市场。短期信贷市场是从事1年期以下借贷业务的市场 。长期信贷市场主要从事1年以上的中长期信贷业务，通常为1～10 年，最长可达30年。中长期信贷的借款人主要有银行、公司企业、政府机构和国际机构等等。 2、国际证券市场 国际证券市场是股票、公司债券和政府债券等有价证券发行和交易的市场，长期资本投资人和需求者之间的有效中介，是金融市场的重要组成部分。证券市场包括国际股票市场和国际债券市场。国际金融市场——作用提供国际融资渠道 调剂各国资金余缺 调节国际收支 促进了世界经济的发展 促进了经济全球化的发展 国际金融市场——2011年预测趋势外汇市场美元贬值继续扩大股票市场下跌态势将舒缓黄金市场战略推进高涨强化石油市场高涨前景有待观望利率市场急速反转差别扩大 (注：以上信息仅作参考） 国 际 信 贷出口买方信贷出口卖方信贷国际信贷——出口买方信贷产品定义：为了支持我国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口，由中国银行在我国政府的支持下国外进口商或者进口商银行的中长期融资便利。其中，出口产品必须是我国政府支持的项目，这也是出口信贷的核心特点和本质要求。贷款金额：成套设备及其它机电产品一般不超过商务合同总额的85%；船舶项目一般不超过商务合同总额的80%贷款期限:一般不超过10年。国际信贷——出口买方信贷适用客户：出口商为我国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口商。借款人为我行接受的进口商、进口方银行（转贷行）或进口国法定主权级借款部门（财政部、中央银行等）。客户价值：一、出口商(一）出口买方信贷是对进口方（进口商或者进口银行）的融资，无需出口商融资负债，可以优化出口商资产负债结构国际信贷——出口买方信贷（二）有助于出口商的产品出口及收汇安全，并加快其资金周转。二、进口商：（一）扩大进口商的融资渠道；（二）由于出口信贷机构的主要经营目标是实现国家政策，因此出口信贷的保