基金基础与营销.pptx

客户经理入职培训系列之 －基金基础与营销第一部分　开放式基金知识第二部分：基金购买流程 第三部分：基金营销技巧 ?第一部分　开放式基金知识　一、开放式基金现状　二、开放式基金基础知识　一、开放式基金现状　1、基金公司数量　自1998年3月5日第一家基金公司成立（国泰基金管理有限公司），截止目前全国共有64家基金管理公司，其中：中资35家，合资29家。　2、开放式基金数量　自2001年9月21日第一只开放式基金（华安创新）成立，截止目前全国已成立的开放式基金数量达406只。 （封闭式基金数量40只,其中：上交所17只，深交所23只）　3、开放式基金品种　目前我国的开放式基金品种有：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金、LOF、ETF等　二、开放式基金基础知识　1、证券投资基金　是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。基金投资人享受证券投资的收益，也承担因投资亏损而产生的风险。　2、开放式基金和封闭式基金　开放式基金：是指在基金设立时，基金的规模不固定，投资者可随时认购基金受益单位，也可随时向基金公司、银行、证券公司等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。　封闭式基金：是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限内投资者不能向基金管理公司提出赎回，基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场所转让。 开放式基金和封闭式基金的区别比较内容开放式基金封闭式基金基金规模规模不固定规模固定不变交易价格基金单位净值市场交易价格买卖途径基金公司、银行、证券公司证券市场　3、开放式基金特点　没有固定存续期，基金规模不固定；以基金单位净值为基础确定价格；持有人主要面对基金管理人能力风险；有赎回压力，信息披露要求较高。 　4、开放式基金种类　根据《证券投资基金运作管理办法》，新成立的基金按以下方法划分基金类型：①股票基金：60%以上的基金资产投资于股 票②债券基金：80%以上的基金资产投资于债券③货币市场基金：仅投资与货币市场工具④混合基金：投资于上述三项，且股票投 资和债券投资的比例不符合 第①项、第②项规定　5、开放式基金成立条件　基金自招募说明书公告之日起3个月内，在基金净认购金额超过2亿元人民币并且认购户数达到或超过100人的条件下，基金依法成立。 　6、开放式基金术语①认购：指基金在设立募集期内，投资者 购买基金单位的行为②申购：指在基金成立后，投资者申请购 买基金单位的行为③赎回：指基金持有人按基金契约规定的 条件,要求基金管理人购回基金单 位的行为④基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值。T日的基金单位净值在当天收市后计算，并在T+1工作日内公告。⑤前端收费和后端收费： 前端收费指在购买基金的同时支付认（申）购费 后端收费指在购买基金时可以先不用支付认（申）购费，而在赎回基金时支付⑥金额认（申）购、份额赎回：　是指投资者在买基金时是按购买的金额提出申请，而不是按购买的份额提出申请；投资者在卖基金时是按卖出的份额提出，而不是按卖出的金额提出。　7、基金认（申）购份额计算 　①前端收费的计算方法 基金的认购金额包括认购费用和净认购金额 认购费用＝认购金额×认购费率 净认购金额＝认购金额-认购费用 认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基 金单位面值 ②后端收费的计算方法 认购份额＝（认购金额+认购利息）/基 金单位面值注：基金认购份额保留至小数点后二位，第 三位四舍五入。　认购款项在基金成立前产生的利息折合 成基金份额，归投资者所有。 　8、基金赎回支付金额的计算 ①前端收费的计算方法 赎回总额＝赎回份数×T日基金单位净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额-赎回费用 ②后端收费的计算方法赎回总额＝赎回份数×T日基金单位净值后端认购费用＝赎回份额×最小值（认购日　基金单位资产净值，赎回日基金单位资　产净值）×对应的后端认购费率赎回费用＝赎回总额×赎回费率赎回金额＝赎回总额-后端认购费用-赎回 费用第一部分　开放式基金知识第二部分：基金购买流程 第三部分：基金营销技巧 ?第二部分　基金购买流程　一、开放式基金开户手续　二、资金划转　三、开放式基金认（申）购及赎回　　一、开放式基金开户手续　1、投资者凭有效身份证件（身份证、军人证等）到我部柜台签署一式两份的《开户协议书》、《开放式基金账户业务申请表》和《开放式基金认购（申购）申请表》 　注：通过网上交易购买基金的投资者，不用填写《开放式基金账户业务申请表》和《开放式基金认购（申购）申请表》 　二、资金划转　投资者办理三方存管手续。　开通三方存管业务后，即可通过网上交易、电话委托