如何成为一名优秀的理财规划师.pdfVIP

随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训 认证体系也浮出水面，如美国的 CFP、CWM; 香港的 RFP; 中国的国家职业标准等。面对众多的认证 体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一 个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法， 对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格 的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出 财 来。 财 来自两个方面，一方面是投资增值，如股票、房地、实业等 ;另一方面是 省出钱来 ，你要 帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。做到后者相对容易，而前者实现 起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大 的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资， 没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的， 否则，你对客户的 指导 也就是 苍白