漫谈财务规划生活化.pptxVIP

让客户听懂你的专业—— 财务规划生活化; 郑森源 讲 师 简 介 79年本科财务会计毕业 83年加入保险 历经主任、课长、业务部经理、业务区 部总监 2007国际龙奖IDA年会讲师 2008年第12届马来西亚华语寿险研讨大 会讲师 世界华人保险大会系列演讲会讲师 IARFC《国际认证财务顾问师协会》会员 RFC认证课程专任讲师 现任IARFC中国发展中心秘书长 ;让客户听懂你的专业—— 财务规划生活化;何谓理财？;财富;为什么要理财？; 运用金融工具调整收入曲线与支出曲 线的不平衡，让有限的资源发挥最大 的效益 创造家庭永续经营的基础 追求平衡、富足、没有遗憾的人生 追求财务自由 财产有效、和谐传承;理财36字诀;购 房;家庭财务规划流程;明确目标;购 房;购 房;购 房;高端客户 关注什么;;给客户一个买保险的理由;保障生命产值;财务目标资金汇总表;子女教育基金规划;小孩2岁，18岁上本科，每年学费加生活费按目前水平每年约30000元；上本科前准备妥当；假设投资报酬率4%；;退休金知多少？;现在30岁，预计60岁退休，活到80岁；假设投资报酬率6%；生活费按每年36000元计算；未来社保退休金30000元/年;;遗产筹划;高端客户理财规划;资产配置;;;保单理财的功能;保单价值最大的体现在于“适时、适当”的解决问题；;扮演角色;竞争力 V.S. 效率;祝大家幸福快乐！;本资料来源