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行业点评报告
2021年09月12 日
跨境理财通试点启动,银行理财迎来新机遇 评级 推荐 (维持)
报告作者
—— 《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》点评
行 作者姓名 郑嘉伟
业 事件点评 资格证书 S1710521020001
电子邮箱 zhengjw@
研 9 月10 日下午,中国人民银行、银保监会、证监会、外管局、广东 联系人 张晓辉
究 省政府、港澳两地特区政府共同举办启动仪式,粤港澳三地同时发布《粤 电子邮箱 zhangxh@
· 港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》,标志着从制度设计以 股价走势
银 来历时两年多的 “跨境理财通”试点正式落地。这是继股票通、债券通
等互联互通业务推出后,金融开放历史经验推广至跨境理财的重要一步,
行
也是推动个人投资者直接跨境投资的有益尝试。
·
战略上,积极融入粤港澳大湾区建设大局,为经济注入金融活水。
证 推进粤港澳大湾区建设是 “十四五”规划提出的明确要求,2021年9 月
券 5 日、6 日,两大纲领性文件 《横琴方案》《前海方案》分别印发,预示
研 粤港澳大湾区建设驶入快车道,对外开放迈入新阶段。在此契机下,“跨
究 境理财通”试点的正式启动,是积极融入粤港澳建设大局的表现,不仅
报 为大湾区金融业扩围,也为粤港澳经济高质量发展 “开渠引水”。
告 监管上,对产品、投资者资质和试点银行设置门槛,确保稳妥起步。
2020年6 月,央行曾提出跨境理财通试点工作应遵循 “稳妥有序、风险 相关研究
可控”原则,此次实施细则设置各类 “门槛”以确保业务稳妥起步,不 《银行理财流动性风险管理办法出炉影
追求“一步到位”。业务试点总额度暂定为1500亿元人民币,单个投资 响几何? 》2021.09.09
者投资额度为100 万元人民币。产品种类上, “北向通”投资产品须为 《夯实资产质量,业绩持续高增_2021090
6 2021.09.09
R1-R3风险等级的固收类、权益类理财产品和公募基金。投资者资质上, 》
对 “南向通”个人投资者的投资经历、家庭金融净资产规定下限。试点 《贷款端面临结构调整,中小行揽储压力
上行 》2021.09.06
银行上,强调内控机制健全、资金闭环划汇,以防范金融风险。
_
《保本固定型产品单月新发数首次为零
资产端上,港澳投资者的引入将倒逼理财公司提升产品竞争力。粤 2021.
银行理财产品月度跟踪 》
港澳大湾区经济基础优,居民财富体量大,是财富管理业全力抢占的高 09.06
地。“北向通”将引入港澳投资者,倒逼起步伊始的境内理财公司融入 《理财产品数据周度跟踪_上周新发产品
已无保本2021.08.30
国际化竞争,加强固收与权益类产品吸引力和竞争力,完善投研体系和
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