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人民银行反洗钱测试题 ..1 2 、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系 应当经（ A ）的批准。 A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行 C. 中 国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会 1 4 、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通 常采用的具体措施，表述不正确的是 ( C )。 Q-1009 1992 包过安心省心 A. 在为客户提供规定金额以 上的一次性金融服务时， 应当通过客户出示的有效身份证件或者其他 身份证明文件确认客户的真 实身份 B. 采取合理方式确认代理关系 的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 C. 对已经开展了身份识别的客户， 不论出现何种情形， 都不需对客户身 份进行重新识别 D. 在与客户的业务关系存续期间， 应当采取持续的 客户身份识别措施 1 5、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者 控制的资产，应当立即采取（ D ）措施。 A. 向银行业监管机关报告 B. 上调客户风险等级 C. 持 续跟踪监测 D. 冻结 1 9、反洗钱内部控制的核心是（ B ） A. 确保反洗钱工作合 规免责 B. 有效防范洗钱风险 C. 保障业务发展不受限制 D. 避免 受到监管处罚某日，张某持王某身份证到 A 银行为王某开立个人银 行结算账户。 张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所 以委托张某代办，随后小刘通过联网核 息系统对王某的身份证进行 核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算 账户开户申请表》 内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基 本 本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小 刘为王某开立了个人银行结算账户。 请问小刘为王某开立个人银行结 算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱 ABCD ABC 错 A. 未核对代 理人张某的身份证 B. 未登记代理人张某的身份基本信息 C. 未留 存代理人张某的身份证复印件 D. 未采取合理方式确认代理关系的 存在 2 、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万 元以上五十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、 高级管理人员和其 他直接责任人员，处一万元以上五万元 （ABCD ） A. 违反保密 规定，泄露有关信息的 3、张某分别在某金融集团旗下的 A 银行开立了信用卡账户 和储蓄账户， B 信托公司开立信托账户， C 财产保险公司投保了意外 伤害险。 该金融集团 是 （）ABCD AC 错 Q-1009 1992 包过安心省 心 A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为 高、中、低 B. 该集团在对三家子公司进行审计