常见洗钱犯罪类型和识别方法.pptVIP

常见的电子银行洗钱犯罪类型 地下钱庄洗钱犯罪 非法汇兑型地下钱庄 非法结算型地下钱庄 电子银行诈骗洗钱犯罪 木马病毒 电信诈骗 钓鱼网站 网络赌博洗钱犯罪 POS机/信用卡套现洗钱 * 第三十页，编辑于星期五：六点 五十九分。 新型金融诈骗洗钱典型案例 ? 上海潘儒民团伙洗钱案（木马病毒）（?） ? 深圳亿元网上银行诈骗案（电话诈骗）（?） * 第三十一页，编辑于星期五：六点 五十九分。 电子银行诈骗洗钱的识别点 ? 中行E令升级网银诈骗案（钓鱼网站）（?） 第一步：群发短信，诱骗客户。犯罪分子群发虚假短信，谎称受害人的“中行E令”即将过期需要升级，并提供虚假中行网站（如www.boc**.com）。该短信与银行短信提示非常相似，后缀为“详询9****xx银行”，用户容易信以为真。 第二步，网站钓鱼，盗取密码。“钓鱼网站”与真正的中行官网非常相似，诈骗分子在页面上建立“登录中行网银E令升级”栏目。用户一旦登录到该栏目操作，“钓鱼网站”就盗取用户卡号、密码以及动态口令。 第三步，快速划转，盗取资金。犯罪分子骗取用户信息后，立即登陆真正的中行网银系统，将受害人资金转走。 第四步，化整为零，异地提现。犯罪分子将诈骗资金转到事先购买的他人账户中，再化整为零迅速转移到多个异地账户，通过异地ATM机取现。 * 第三十二页，编辑于星期五：六点 五十九分。 新型金融诈骗洗钱的识别点 新型诈骗活动：ATM机诈骗 、境外伪卡诈骗 、网上银行诈骗 、电信诈骗 共同特点：诈骗分子为了逃避追查，都有一个洗钱的过程，即要将被骗资金转入其控制的账户，再通过ATM机取现、地下钱庄等方式最终获得赃款。 识别点： 开户：多张银行卡存在共同的异常开户特点（卡贩子开户）：开户时间、地点、网点、起始额，异常身份证（异地、偏远、老人等） 沉睡期+测试：开户后进入沉睡期，使用前小额测试 分散转入：多笔资金从各地分散转入 迅速提现：转入资金迅速转出或提取现金，账户不留余额 柜台：代理取现（凭证） ATM:刻意掩饰（头盔、帽子、雨伞、口罩、墨镜、胶带） * 第三十三页，编辑于星期五：六点 五十九分。 刻意掩饰 * 第三十四页，编辑于星期五：六点 五十九分。 网络赌博洗钱识别点 苏州特大网络赌球案（?） 开户资料识别点： 公司性质：网络、电子科技、信息服务、电子商务等公司 网站：建成时间短、制作粗糙，无公司介绍、联系方式等基本信息，夸张财富、投资信息 登陆：网站需注册登陆后才能浏览商品或服务 变更：变更网址、经营产品或服务项目 虚假页面：交易金额与产品或服务价格差异交易大，经营产品无法下单 赌博：经营产品或服务具有赌博性质或已转化为赌博对象 网银：开户同时开通网上银行 * 第三十五页，编辑于星期五：六点 五十九分。 网络赌博洗钱识别点 资金交易识别点： 身份不符：交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容等明显不符 分散集中：分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 过渡：大额资金当天到账，当天转出，不留或少留余额 交易金额：一般不大，接近一定金额整数倍 自助：资金往来通过ATM、网上银行操作 账户分散交替：账户分散使用，更换比较频繁，三个月 交易时间：频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨 时间规律：与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联 第三方支付：与第三方支付平台交易频繁/ 澳门珠宝店金店 * 第三十六页，编辑于星期五：六点 五十九分。 信用卡/POS机套现识别点 南宁特大POS机套现案（?） 经营性质：账户资金来源与商户经营性质不符 非面对面：多为POS和网银交易，有意回避柜面交易 过渡性：账户收付交易频繁，过渡性质明显 公转私：POS刷卡资金—商户账户—商户主要控制人账户—取现或分散转借记卡 更换账户：多头开立开户，频频更换 刷卡金额：申请POS业务后，短期内频繁发生大量刷卡交易，往往单笔消费金额较大，以整数交易为主 信用卡刷卡：套现商户的交易中，信用卡的刷卡比例极高（50%） 异地卡：交易清单显示“购买者”多为异地卡，少有本地人 小规模：绝大多数为注册资本较低（10万元以下）的小型贸易经营部或个体工商户，经营范围多为服装、建材等批发与零售。 扣率：多为低于1%的批发类商户/定额手续费和手续费封顶 * 第三十七页，编辑于星期五：六点 五十九分。 * * 常见洗钱犯罪类型和识别方法 2012反洗钱培训课程◎成都 ? 第一页，编辑于星期五：六点 五十九分。 真正的可疑交易报告 识别（可疑交易标准+实践经验积累） + 分析（主观分析判断+实用方法） + 报告（客观的事实+有理有据的分析+规范得 体的写法） = 真正有价值、有水平的可疑交易报告 * 第二页，编辑于星期五：六点 五十九分。 主要内容 新型洗钱犯罪类型 典型洗