融资融券征授信业务流程.pptx

融资融券业务培训主题：征授信业务流程;征授信业务的含义;3;4;5;三、是控制业务风险的必要措施。从融资融券业务规则来看仿佛证券公司没有风险，其实不然。而是一旦遭遇强平，对客户和公司都会产生不良影响。一方面使客户蒙受损失，一方面可能引发客户与公司的纠纷。;从融资融券业务本质来看;从融资融券业务本质来看;既然融资融券业务本质上相当于对客户发发的质押贷款，那么客户的风险承受能力、信用状况、交易行为等等就是我们必须要考虑的因素。逻辑关系如下： ;征授信??务流程;征授信业务流程;征授信业务流程;禁止条件 ;禁止条件 ;如符合准入条件 ;要求客户提供征信资料 ;必须提供的资料 ;可选择提供的资料 ;其中资产证明包括： ;其中居住证明包括： ;推荐人将客户征信材料收集整理，在融资融券业务申请书上签署推荐人意见并签名确认后，递交柜台开户岗。 ;营业部开户岗 ;营业部融资融券业务专员（兼职）;营业部开户岗接到系统“已提交总部审批”的通知后，将纸质资料快递至融资融券业务部征信审查岗。 ;征授信业务流程;征授信业务流程;征授信业务流程;征授信业务流程;融资融券委员会评审规则：三分之二以上出席方可举行，二分之一以上同意为审批通过。委员临时有事不能出席可委托其他委员代为行使审批权。委员会主任有一票否决权。;征授信业务流程;征授信业务流程;征授信业务流程;纸质资料与影像资料不符的处理 ;营业部融资融券业务专员 ;营业部开户岗;融资融券部征信调查岗; ; ;又比如： ; ;业务开展之初，营业部只需收集资料邮寄至总部，所有征信授信动作都由融资融券部完成。 权限放开后，营业部端只需录入自然情况和财产收入情况，扫描资料。其他征信评级、授信等动作也都由融资融券部完成。;42;系统界面图例;44;;征信评级标准;征信评级标准;征信评级标准;征信评级标准;征信评级等级划分;51