保理业务尽职调查提纲.pdfVIP

保理业务尽职调查清单 一、应收集整理的基本资料 （一）融资客户需提供资料 1 、保理申请书（保理商提供模板，融资方签字盖章） 2 、营业执照复印件 (必须 ) ； 3 、经年检的组织机构代码证复印件 (必须 ) ； 4 、公司章程及章程修订案复印件 (必须 )； 5 、最新注册资本验资报告复印件 (必须 )； 6 、法定代表人资格认定书及身份证复印件 (必须 )； 7 、实际控制人的身份证复印件； 8 、法定代表人委托书 (如委托办理 - 保理商提供模板 ) ； 9 、特殊行业资质文件（如有） ; 10 、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告，和本 年最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、 预收预付、 其他应收应付的二级科目清单， 清单必须纸质版和 EXCEL 电子版 ）复印件； 11 、回款账户上年至今的银行流水， 须在银行打印纸质， 并用 U 盾导出 EXCEL 电子版 (必须 ); 12 、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、 发货票据或增值税发票、近期（ 3 －5 个）回款单据复印件 (必 须) 13 、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件（必 须）； 14 、股东会关于保理的决议 (保理商提供模板 ) ； 15 、企业征信记录 (必须 )； 16 、法定代表人与实际控制人征信记录 (必须 ) ； 17 、应收账款对账单 (必须 ) ； 18 、企业法定代表人及实际控制人个人简历 (必须纸质版 和 WORD 电子版 ) ； 19 、企业介绍（主要内容包含注册资本与实缴资本、股 东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构，职 员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款 计划等）；（必须纸质版和 WORD 电子版 ） 20 、本年度所有融资及对外担保情况清单 （含融资方式、 额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息） ，包 括民融在内； （必须纸质版和 WORD 或 EXCEL 版电子版 ） 21 、上年度完税凭证 22 、开发票信息： 公司名称、 税务登记证号、 公司地址、 公司固话、开户行、开户账号 注： 10 、 11 、18 、19 、20 项的电子文档发送至邮箱： （二）保证方提供的资料 1 、企业保证人需提供的资料 与客户提供的资料相同 2 、个人保证人需提供的资料 (1) 个人及配偶身份证复印件 (必须 ) ； (2) 个人及配偶户籍证明复印件 (必须 ) ； (3) 个人婚姻状况证明 (必须 ) ； (4) 主要结算账户银行流水及征信记录