银行反洗钱知识竞赛题库及答案单选题150道、多选题169道及判断题110道.docxVIP

银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题150道、多选题169道及判定题110道） 银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题 150 道、多 选题 169 道及判定题 110 道） 银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题 1-1501-150 含答案含答案） 1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机 构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少 每（）进行一次审核。 A.季度 B.半年(正确答案) C.一年 D.两年 2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管 理工作 A.中国人民银行(正确答案) B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心 D.中国银行业监督管理委员会 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案) 4.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行 客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 A.10 万元以上 50 万元以下 B.20 万元以上 50 万元以下(正确答案) C.30 万元以上 50 万元以下 D.20 万元以上 40 万元以下 5.我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。 A.5 B.6 C.7(正确答案) D.8 6.反洗钱法规定， 金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客 户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额 的罚款 A.20 万元以上 40 万元以下 B.20 万元以上 50 万元以下(正确答案) C.20 万元以上 100 万元以下 D.20 万元以上 80 万元以下 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的， 客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的， 金融机构应该 （） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务(正确答案) D.不予理睬 8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库， 由 （）进行更新和维护。 A.总行统一(正确答案) B.各一级分行自行 C.各二级分行自行 D.各网点自行 9.相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下， 根据业务需要和内部控制合规管理要求， 选择本条线执行筛查的反洗 钱和反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。 A.金融科技部 B.内控合规部(正确答案) C.风险管理部 D.数据管理部 10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（） 。 A.全面、真实、动态地把握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案) C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 11.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（） A.以防为主 B.打防结合 C 密切协作 D 积极主动(正确答案) 12.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测 A.实时(正确答案) B.事后 C.回溯 D.抽样 13.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款 信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的， 应在获得客户授权同意后提供。 A.立即 B.在获得高级管理层授权同意后 C.在获得部门负责人授权同意后 D.在获得客户授权同意后(正确答案) 14.对于低风险等级客户， 各单位应开展持续性的客户身份识别， 关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信 息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。 A.季度 B.半年 C.一年 D.三年(正确答案) 15.各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题 实施有效整改。能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要 尽快制定整改计划，并组织实施；需要上级行进行整改的，要（）向 上级行报告。 A.电话 B.邮件 C.传真 D.正式行文(正确答案) 16.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于（）人， 否则，银行有权拒绝。 A.5 B.10 C.1 D.2(正确答案) 17.在反洗钱客户身份识别（以下简称客户身份识别）工作中， 应遵循以下基本原则： A.审慎均衡原则 B.风险为本原则 C.勤勉尽责原则 D.以上都是(正确答案) 18.中国人民银行走访银行时， 反洗钱工作人员应出示 （） ， 否则， 银行有权拒绝。 A.行员证 B.执法证(正确答案) C.检查证 D.身份证 19.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（） 制度和程序，明确信息安全和保密要求。 A.客户身份识别 B.内部信息共享(正确答案) C.风险评估 D.分类管理 20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中