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放款中心业务流程 一、在已获信贷审批部门审批同意的各类授信业务的实际发放前，前台经营部门客 户经理根据客户提出的授信业务支用需求，在对公信贷业务流程管理系统（ CLPM ）中 发起合同支用申请，并提交至放款中心审查岗，同时将有关申请放款的纸质文件材料送 交放款中心，具体文件材料如下： （一）客户基础信息资料： 1.营业执照 2.企业法人代码证书 3.贷款卡/贷款证 4.税务登记证书 5.公司章程 6.董事签字样本 7.法人代表人身份证复印件 8.担保单位基础资料（如有） 9.其它资料 信贷经营部门应审查营业执照、企业法人代码证书、贷款卡 /贷款证、税务登记证书 原件是否在有效期内，是否通过了工商管理等相关部门的年检，法人代表身份证复印件 是否在有效期以内等。 （二）客户授信信息资料： 1.额度授信申报书 2.额度授信审批批复 3.变更额度授信申报书（如有） 4.变更授信审批批复（如有） 5.客户评级报告 6.客户评级审批批复 7.客户评级报告综合结论表 8.最近三年财务报表 9.其他资料 年度内多次办理放款业务且客户基础信息和客户授信信息无变化的，相关资料文件 只需在第一次办理时提供。 （三）客户授信支用信息资料： 1.授信业务放款支用申请书 1 / 9 2.授信业务支用审批批复 3.借款合同书 /协议 4.担保合同书（包含各类保证金质押 /保证/抵押/质押合同） 5.抵质押权利凭证 6.最近一期财务报表 7.董事会决议 8.核准通知书 (如有) 9.贷款价格优惠审批表 (如有) 10.授信业务合同合规性审查表 11.授信业务审批条件落实情况审查表 13.其他资料 （四）放款中心需要提供的其它资料。 信贷经营部门应对所提交文件资料的真实性、合法性、合规性、完整性和有效性负 责，且有责任、有义务向放款中心及时提供最新的文件资料。 信贷经营部门在自身审查范围内对授信业务进行合规性审查、合同审查、落实贷前 条件审查后，向放款中心提出对公授信业务发放的申请。 二、 信贷经营部门客户经理与放款中心审查岗人员办理授信业务文件资料、合同 资料等交接手续，同时附加申请材料收妥单（一式两份），放款中心审查岗人员检验文 件材料的齐全性后签收，并由客户经理带回一份留底。放款中心审查人员不对信贷经营 部门送审业务文件资料的真实性负责。 三、放款中心审查岗按照审查要求对授信业务条件的落实情况进行审查，并在对公 信贷业务流程管理系统（ CLPM ）中审查经办行客户经理录入的 CLPM 系统数据的正确 性，在符合放款要求的前提下完成 CLPM 系统放款审查环节的工作。 四、放款中心复核岗主要根据授信业务资料和合同资料，对审查岗提交的初步审查 意见进行复核，并在对公信贷业务流程管理系统（ CLPM ）中处理放款复核环节的工作。 五、符合放款条件的，审查人员在授信业务合同合规性审查表和授信业务审查条件 落实情况审查表中签署审查合格意见，同时在对公信贷业务流程管理系统（ CLPM ）中 完成合格审查操作流程后，将相关授信文件材料和签字后的纸质审查意见表移交给市分 行信贷档案中心。 六、经审查认定有关授信业务不符合放款条件的，审查人员在授信业务合同合规性 审查表和授信业务审查条件落实情况审查表中签署审查不合格意见，并列明不符合审查 要求的具体内容，签署书面或电子文件退回客户经理，并在对公信贷业务流程管理系统 （CLPM ）中完成退回操作流程，待其完备有关手续后再送审。 2 / 9 七、对于贸易融资、贴现、保理业务的放款流程 （一）经办行将贸易融资业务的放款资料交国际业务部审核后，将放款资料送放款 中心审核，放款中心在接到债项审批批复且支用条件已落实并在收到国际业务部提交的 《国际业务审核意见单》后，由放款中心在 CLPM 系统中处理并提交至各支行。