银行风险案例分析.pdfVIP

页眉 . 叶文忠 东莞农村商业银行道滘支行 案例名称： 浙江江山邮储银行 3000 万存款失踪 职员当掮客 （内控风险类型案例） 一、案例情况简介 “存折上明明显示有 3000 万元，账上的存款却莫名不见 了。”最近一段时间，江西省南昌市黎萍一家人寝食难安， 急得像热锅上的蚂蚁。他们怎么也想不明白，存折一直放在 家中，好端端一大笔钱岂会离奇失踪呢？ 一年前，她的堂哥经老乡刘某的介绍办理了一笔银行 “高息揽储”业务。其堂哥调集了其公司 3000 万元的现金， 用她的身份证开户将这笔款项全部指定存储到了中国邮政 储蓄银行浙江江山市支行青湖镇储蓄所。双方约定：存满活 期一年，一年内“不准提前支取、不得对外抵押和担保”， 一年后即可取回。然而，