银行柜台业务制度汇编.docxVIP

目 录 一、结算业务基础制度 2 二、账户管理制度 4 三、出纳制度 6 四、查询、冻结、扣划业务制度 7 五、柜员及授权管理制度 8 六、检查与监督制度 9 七、资金清算业务制度 10 八、代理中央财政业务制度 11 九、电子银行业务制度 12 十、反洗钱制度 13 十一、对私业务基础制度 14 十二、对私外汇业务制度 15 十三、阳光理财业务制度 16 十四、信用卡业务制度 17 十五、操作规程 18 十六、其他制度 21 1 一、结算业务基础制度 中华人民共和国票据法…… 一、１ 票据管理实施办法（1997 年 6 月 23 日国务院批准 1997 年 8 月 21 日中国人民银行发 布）…… 一、２ 支付结算办法（银发[1997]393 号）…… 一、３ 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（法释[2000]32 号）…… 一、４ 关于转发中国人民银行《关于印发〈支付结算业务代理办法〉和〈银行汇票业务准入、退出管理规定〉的通知》的通知（光银发[2000]209 号）…… 一、5 关于转发《中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知》的通知（光银办发[2003]23 号）…… 一、20 关于印发《中国光大银行银行汇票机构管理办法》（2009 年版）的通知（光银运营[2009]15号） 关于转发《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》的通知（光银办发 [2005]275 号）…… 一、22 关于转发《中国人民银行关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》的通知（光银办发[2004]331 号）…… 一、11 电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令[2009]第 2 号） 关于转发《财政部、中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关问题的通知》的通知（光银办发[2005]89 号）…… 一、13 关于转发《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》的通知（光银发[2005]429 号）…… 一、14 关于转发《商业银行中间业务暂行规定》的通知（光银发[2001]364 号）…… 一、6 关于转发《国家计委、中国人民银行关于制定电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发[2001]99 号）…… 一、7 关于转发《中国人民银行关于规范电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发 [2001]255 号）…… 一、８ 中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发[1997]163 号）…… 一、15 关于印发《中国光大银行重要空白凭证管理办法（2009 年版）》的通知（工作通知 [2009]645 号） 关于印发《中国光大银行会计结算业务印章管理规定（2010 年版）》的通知（工作通知 [2010]259 号） 关于转发《中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知》的通知（光银办发[2006]68 号） 关于转发《人行关于农信银资金结算清算中心开办全国农村信用社银行汇票资金清算业务的通知》的通知（光银清算[2006]14 号） 关于转发《中国人民银行关于财务公司申请机构代码和刻制汇票专用章有关问题的通知》的通知（工作通知[2009]541 号） 关于印发《中国光大银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定（2010 年版）》的通知（光银办发[2010]311 号） 关于贯彻落实人行《关于推行支付密码器使用的通知》的通知（光银发[[2000]198 号） 关于转发《中国人民银行关于支付密码推广应用事宜的通知》的通知（光银办发 [2002]118 号）…… 一、26 2 关于下发《中国光大银行支付密码业务管理办法（试行）》及操作规程的通知站下发） 关于调整全国银行汇票密押、压数等操作流程的通知（光银清算[2007]35 号） 关于做好第二批影像交换系统接入模式切换上线准备工作的通知（光银运营[2008]36号） 关于转发中国人民银行《关于银行机构和票据交换所加入退出影像交换系统流程说明的函》的通知（清算结算中心[2007]0011 号） 关于做好客户交易结算资金第三方存管有关存款账户管理的通知（机构部部函[2007]12号） 关于修订客户交易结算资金第三方存管业务相关文件的通知（工作通知[2009]169 号） 关于转发中国证券监督管理委员会、中国人民银行《关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知》的通知（光银办发[2005]55 号）…… 一、38 关于进一步加强会计档案管理的通知（光银发[2002]250 号）…… 一、39 中国光大银行会计档案管理办法（光银发[2003]129 号）…… 一、40 中国人民银行关于印发《银行会计档案管理办法》的通知（银发[2002]374 号）…… 一、 关于印发《中国光大银行电算化