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银行反洗钱考试题库 信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层 掌握。 对 2?反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高 管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因 素之一。 对 3?反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错 4?控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体來讲 主要包括哪些？ ABCDE 员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度 D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取 的措施 ?金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对 ?金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中吋 能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到 的目的并不一致 错 7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的… 个完整的运行机制 对 8?加强反洗钱内部控制的意义是什么？ ABCD A.外部监管的要求 金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础 D.金融机构参与国际竞争的前提条件 9?反洗钱内部控制的口标是什么？ ABC A.保证国家反洗钱法规政策 和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定 的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风 险控制在最低 10?加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗 钱是人多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求， 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对 □?反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定 和执行部门 错 12?反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制 约束的权利 对 13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必 须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适 当的程序、措施避免和减少风险 对 14?建立反洗钱内部控制机制的基木原则有哪些？ ABCDA.全面性原 则B.审慎性原则C.有效性原则 D.相对独立性原则1-2 1 ?金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ ACDA.反洗钱 内控制度必须结合业务 反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务 范围和风险特点无关 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理 2?反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范用和风险特点 无关 错 3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使 反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对 4 ?反洗钱内部审计是金融机构及吋发现和纠正反洗钱工作存在问题, 防范合规风险的有效手段和保障措施 对 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客 户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对 只耍系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工 分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错 可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不 联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易 记录等均应保密 对 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身 情况决定是否开展此项工作 错 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ ADEA.培训 对象应包括高级管理层 只有反洗钱岗位的人员才需要培训 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需 要培训 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是 金融机构的全体人员 反洗钱内部审计包括哪些环节？ ABCDA.检查发现问题 请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（A、C、E）A.短 期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、 财务状况、经营业务明显不符 频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准C.法人、 其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇 款 长期闲銘的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付 平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量 资金收付 18?某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项口投 资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007 年5月9日至5月16 H,资金交易高达1.26亿元，主耍是A证券营 业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房 5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔 90