银行国内订单融资管理办法模版.pdfVIP

银行国内订单融资业务管理办法 为了加强我行国内订单融资业务管理，规范国内订单融 资业务，根据监管部门要求，经合我行实际情况，特制定本 办法。 一、基本概念、原则及规定 （一）基本概念 订单融资是指购销双方采用非信用证结算方式并已签 署订单后，我行以订单项下的预期销货款作为主要还款来 源，为满足销货方在货物发运前因支付原材料采购款、组织 生产、货物运输等资金需求而向其提供的短期融资。本办法 所称订单是指销货方将所生产货物的所有权转移至购货方， 购货方向其支付价款的买卖合同。 （二）原则：办理订单融资应遵循“订单真实有效、锁定融 资用途、业务全程监控、结构融资覆盖”的原则。 （三）相关规定 1. 订单融资须纳入统一授信管理，并占用销货方授信额 度。订单融资与其项下叙做的国内保理或国内发票融资业务 按照所对应融资风险值孰高原则占用同一授信额度。 2. 订单融资业务由各分支行营销部对借款人经营情况、 信誉情况及贷款担保情况进行审查并形成申报材料上报总 行。总行公司业务部在分支行报送材料的基础上依据相关管 理规定对申请材料出具审查意见、法律事务部审核相应的法 律要件并出具法律风险意见、风险管理部对其进行合规性审 查，依据国家产业政策、行业规则及发展状况，对业务风险