个人本外币兑换特许业务管理办法.docx

个人本外币兑换特许业务管理 办法 附件 3： 个人本外币兑换特许业务试点管理办法 第一章 总 则 第一条 为适应对外交往中个人本外币兑换服务的需要 ,根据《中 华人民共和国外汇管理条例》 、 《个人外汇管理办法》等有关规定 ,制 定本办法。 第二条 本办法所称个人本外币兑换特许业务， 是指境内非金融 机构经国家外汇管理局批准， 在试点区域或城市为个人办理的人民币 与外币之间的货币兑换业务。其中，个人包括境内个人和境外个人； 外币包括外币现钞、旅行支票等。 第三条 经批准经营个人本外币兑换特许业务的境内机构 (以下 简称“经营机构” )办理个人本外币兑换特许业务，应纳入个人结售 汇年度总额管理。 第二章 市场准入及退出 第四条 申请开办个人本外币兑换特许业务的境内非金融机构 应具备以下条件 : （一）具有工商行政管理部门登记注册的独立法人资格 ; （二）有适合办理个人本外币兑换特许业务的经营场所及设施 ; （三）注册资本金不少于 100 万元人民币或等值外汇 ; （四）具有外币代兑机构资格六个月以上； （五）管理人员中至少有 2 名具有本外币兑换或相应业务经验 ; （六）每一个经营网点配备不少于 2 名熟悉外汇管理政策和个 人本外币兑换业务的工作人员 ; （七）具备逐笔完整记录个人本外币兑换特许业务的条件，以 及以醒目方式展示兑换币种和牌价的设备及设施 ; （八）具备外币定价、本外币现钞调运、配钞、存储、保管、 托收等条件 ; （九）符合国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统（以下简 称“个人结售汇系统” ）接入的技术条件 ; （十）国家外汇管理局及其分支局要求的其他条件。 第五条 境内非金融机构申请开办个人本外币兑换特许业务， 需 向注册地国家外汇管理局分局 （外汇管理部） （以下简称 “外汇分局”） 提交以下材料 : （一）申请报告 ; （二）企业法人营业执照副本及其复印件 ; （三） 具备本办法第四条 （二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九） 条件的说明材料； （四）具备兑换水单管理、备付金账户管理、现钞管理、会计 核算、风险控制及向外汇分局报送相关信息等制度； （五）外汇分局要求的其他材料。 第六条 外汇分局应在上述材料齐全后， 对申请机构经营个人本 外币兑换特许业务的条件进行验收， 并报国家外汇管理局批准。 同一 申请者自收到不予批准决定之日起 6 个月内不得再次申请。 国家外汇管理局将根据试点地区个人本外币兑换市场的实际需 求、 申请机构的风险控制能力等， 把握审批节奏， 适当调节经营机构 的数量。 第七条 经营机构申请跨地区设立分支机构办理个人本外币兑 换特许业务的 ,需向分支机构注册地外汇分局提交申请，由该外汇分 局初审后报国家外汇管理局批准。经营机构应提交以下材料： （一）申请报告，包括经营机构注册地总部开办个人本外币兑 换特许业务的授权文件 ; （二）分支机构营业执照副本及其复印件 ; （三） 具备本办法第四条 （二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九） 条件的说明材料； （四）具备兑换水单管理、备付金账户管理、现钞管理、会计 核算、风险控制及向外汇分局报送相关信息等制度； （五）外汇分局要求的其他材料。 第八条 经营机构申请在同一外汇分局所辖地区内增设营业网 点经营个人本外币兑换特许业务的 ,应持以下材料向该外汇分局办理 事前审核备案 : （一）备案报告 ; （二）拟增设营业网点，开办业务相应人员、地点、设备及设 施等情况介绍； （三）外汇分局要求的其他材料。 外汇分局应于每季度第一个月 10 个工作日内向国家外汇管理局 报告其截止上季度末的“经营机构网点设立情况表” （见附表 1）。 第九条 经营机构办理业务前应按相关规定向国家外汇管理局 及注册地外汇分局申领机构代码和标识码。经营期间发生机构名称、 营业地址等变更的，应在变更正式确认后 汇分局报备。 第十条 经营机构有下列情形之一的 人本外币兑换特许业务： 20 个工作日内向注册地外 ,外汇分局应终止其办理个 （一）经营机构主动提出终止个人本外币兑换特许业务； （二）经营机构不能满足本办法规定的办理个人本外币兑换特 许业务的条件； （三）经营机构违反国家法律法规规定情节严重。 第十一条 经营机构主动终止个人本外币兑换特许业务的， 应在 停办业务前 20 个工作日内，向注