银企互联分析和总结.pdfVIP

银企互联 1 、产品名称和定义 银企互联是目前我行提供给高端客户的电子银行产品。通过企业 财务系统与我行银企互联系统的联接， 企业能够通过本身财务系统办 理系统内账户查询、 资金归集和下拨、 综合收付款和其他特定服务的 业务。银企互联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全 性上的全部要求。 2 、适用对象和范围 银企互联可以实现企业网上银行的绝大部分功能，且功能实现方 式比网上银行灵活， 因此适合于所有的企业网上银行客户， 特别是希 望实现资金集中管理， 对企业财务信息与银行账户信息的实时一致性 要求较高，注重财务工作效率，且具有 ERP 系统或财务软件系统的 大型集团企业（部队、公共事业企业、大型集团公司、财务公司、结 算中心）。 对于存量客户（专业版银企互联、普通版银企互联）和新开的银 企互联客户，若使用银企互联功能则必须使用我行银企互联推广接 口。 3 、连接方式 客户与我行系统在物理上是由客户 ERP 系统通过专线方式与我 行银企互联系统相连接（连接模式见图） 。 工行内部网 企业 DDN ISDN( 备份 ) Firewall ERP系统 Firewall 专业版银企互联系统 银行主机 图：银企互联连接模式 4 、 产品功能 客户通过 ERP 系统向我行的银企互联系统提交账户余额明细 信息查询、收付款等指令，银企互联收到业务申请后，进行业务处理 并送主机进行记帐， 后将处理结果按客户要求的格式返回客户。 银行 柜面处理的传统业务在处理完毕后， 也可以通过银企互联将处理结果 按客户要求的格式主动发送给客户。 银企互联向客户提供了综合付款、综合收款、定期自动资金归集 下拨、通过企业 ERP 提交的不定期资金归集下拨、账户余额保留、 电子对账信息服务、 电子工资单等多种功能， 能够满足企业客户资金 流入、资金内部流转、资金流出的全方位现金管理需求。 4.1 综合付款业务 向客户提供功能强大的支付平台，一个接口实现本、外币付款功 能，付款范围涵盖全球。 4.1.1 功能简介 综合付款业务提供客户对集团内、外任意本、外币账户付款，业 务类型全面，付款对象范围包括工行系统内同城（同网点或跨网点） 或异地账户， 也包括跨行同城或异地账号。 例如可实现公司内部账户 的转账；可向经常有业务往来的固定客户进行付款； 可以对集团外其 他单位进行付款；还可以对个人进行付款 （集团内工资发放、报销等）。 4.1.2 功能特点 （1 ）批量付款指令可自行选择付款账户的入账方式－逐笔入账 和并笔入账，方便财务人员记账。 （2 ）可预先设定指令处理日期（预约时间长达 30 天），工商银 行到期自动处理，实现有计划的远期付款安排。 （3 ）可进行透支管理：根据协议分支机构账户在日间可进行透 支，日终账户的透支款项由上级账户自动归还。 （4 ）为集团客户提供