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银行规章制度梳理 银行规章制度梳理 【篇一：商业银行合规风险管理实务之一 制度梳理】 商业银行合规风险管理实务 制度梳理 制度梳理是商业银行内控自我评价的初始流程也是合规风险管理的 重要基础工作，除了首次全面梳理外还应建立常规制度梳理和审核管 控机制，本文重点介绍首次梳理的方法流程。 一、制度梳理工作的方法流程 制度梳理工作需要考虑所有相关法律、法规、监管规章、行业自律 等方面的要求，就制度的具体条款是否有违外部管理要求进行识别判 断，梳理工作具有范围广、内容具体、要求专业、难度大的特点。合 规管理部作为银行制度审核与管理的职能部门，应该建立《合规监管 依据数据库》和《内部制度数据库》来监督各项制度的合规性和有效 性。 制度梳理工作的操作流程： 1.建立合规监管依据数据库。 合规管理部应组织建立外部包括法律法 规、监管要求、行业自律、内部控制等合规监管依据的数据库，数据 库应至少包含以下信息： 通过数据库的建立为制度梳理提供参考坐标，通过数据库与制度梳 理表的比对验证制度合规性、完整性，基础数据库形成后必须坚持维 护以保持其正确性、完整性，为日后每一项新制度的审核工作提供技 术支持。 2.制度归集。由总行、分行各制度制定部门，将本部门发布的制度、 办法、操作规程、细则等进行目录归集和电子文档归集。 3.执行有效性识别。 由各制度制定部门负责对制度进行有效性初步识 别，对已经完全无效或部分无效的制度进行标记，对存在执行困难的 制度进行可行性分析，根据分析结果选择处理路径。制度归集和执行 有效性要通过制度梳理表记录下来。制度梳理表结构如下： 4. 制度清理。根据制度梳理表梳理结果，对完全无效制度统一发文 废止，对部分无效制度，组织相关人员进行合并或修订。 5.制度合规性梳理。以《制度梳理表》和《合规监管依据数据库》为 基础，开展真正的制度梳理工作，对照两张表结合具体制度的阅读， 来识别制度内容合规性，在《制度梳理统计表》中增加不合规缺陷点 记录项，逐个制度进行有效性验证， 记录被梳理制度的合规验证结果， 将缺陷点汇总形成《不合规制度缺陷点汇总表》。 二、制度梳理工作的组织落实 制度梳理是一项系统工程，切记流于形式，在实际操作中需要明确 目标、规定方法、提供工具，制定时间进度规划、同时给以充分的时 间，组成专门工作组，集中专业力量才能真正完成好这项工作，否则 将无法真正了解制度设计中的缺陷、漏洞、冗余，也无法真正解决由 于制度问题带来的成本叠加、内耗浪费、以及各类风险隐患，我们都 知道制度不是 越多越好，我们要的是完整、准确、有效、可执行度高的制度体系。 本文设计的制度梳理目标，是以总行专项工作组为核心，通过总、 分行联动所开展的一系列具体工作，形成《制度梳理表》、《合规监 管依据数据库》以及《不合规制度缺陷点汇总表》三个递交物，最终 形成全行制度关系全景图，建立合规监管项下的制度管理长效机制。 这里我们以 6 周时间为例，模拟制定制度梳理项目工作计划，具体时 间还需要根据实际情况进一步论证。 2012-7-10 【篇二：银行机关岗位职责梳理方案】 关于对总行机关办事员岗位职责 进行全面梳理的实施方案 为进一步提升机关工作效能、推进管理工作精细化，实施定岗定责， 总行决定对机关办事员岗位职责和工作流程进行全面梳理，特制订本 方案。 一、全面梳理 要求各部室以部门为单位，对岗位职责、制度办法和工作流程进行 全面梳理，具体分为三个阶段进行。 （一）职责梳理（ 1 月 1 日-1 月 5 日），基础工作扎实化。要求从 机关员工个体做起，每个人了解自己的岗位职责，并对所在的岗位职 责进行细化梳理。通过职责梳理，一是使部门员工明确各自的岗位职 责，掌握日常工作重点内容， 更好地开展部门内、 外部协作配合工作； 二是在职责梳理过程中，各部门查漏补缺，对各个岗位进行科学合并 或拆分，进一步优化岗位职责。 （二）制度梳理（ 1 月 6 日-1 月 15 日），制度建设规范化。要求各 部室工作人员根据本岗位工作职责，对相关制度办法进行全面、细致 的梳理，制度办法应包含省 / 市规定、外部监管要求