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- 2021-10-08 发布于上海
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资金用途,是否会决定非法集资案件的性质?
正文:
非法吸收公众存款案件中,若将融资用于经营,是否构成无
罪理由?
在非法吸收公众存款罪案件中,行为人将集资款用于货币、
资本经营以外的正当的生产、经营活动的,能否以本罪论处?
对此问题, 学术界肯定和否定的观点皆有, 比如有专家认为,
只有当行为人非法吸收公众存款,用于货币、资本的经营时
(如发放贷款),才能认定为扰乱金融秩序,才应以非法吸
收公众存款罪论处。如果将吸收公众存款用于货币、资本经
营之外的生产、经营活动,认定为本罪,实际上就意味着否
定了部分民间借贷行为的合法性。然而,在当前以及今后的
很长一段时间,许多民营企业的发展都依靠民间借贷。如果
将这种行为认定为犯罪,不利于经济发展。
对此问题,最高人民法院 2010 年 12 月 13 日《关于审理非
法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 (以下简称
《集资案件解释》)采取了折中的态度:“非法吸收或者变相
吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清
退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显
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