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第一部分第四章 对公业务的合规管理(中国农业银行岗位资格培训：对公客户经理) 第四章对公业务的合规管理〔55题〕一、推断题〔共10题〕1.合规工作只是合规管理部门的事情，对公客户经理只需要做好客户营销和维护就可以了。〔×〕2.合规风险应对是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的缘由进展分析推断，以便对合规风险进展评估和监测。〔×〕3.合规风险监控即合规风险的监测与掌握，是指持续追踪识别的合规风险、监测剩余的合规风险、识别新的合规风险，并对不行承受的合规风险实行有效掌握的过程。〔√〕4.合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准那么并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。〔√〕5.应建立大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱制度和流程，被动实行预防和监控措施，履行法定的反洗钱义务。〔×〕6.详细工作中，尽职监视管理事实上只是业务部门自行开展检查工作。〔×〕7.各业务条线应培育本业务条线内控合规文化，形成“内控优先〞、“人人主动合规〞的良好气氛。〔√〕8.对公客户经理应标准操作，仔细执行上级指令。执行中如发觉可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应马上向上级报告或越级报告。〔√〕9.对公客户经理在办理授信、资信调查、融资等业务时，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。〔√〕10.对公客户经理投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，经客户同意，可以挪用公款和客户资金买卖股票。〔×〕二、单项选择题〔共27题〕1.违背法律、法规和准那么而招致的风险是〔 C 〕。A. 国别风险B. 信誉风险C. 合规风险D. 市场风险2.商业银行围绕实现商业银行合规目的进展的管理活动是〔A 〕。A. 合规管理B. 客户管理C. 风险管理D. 公司治理3.商业银行合规风险管理的第一道防线是〔 A 〕。A. 业务部门施行有效自我合规掌握；B. 合规管理部门在事前和事中施行专业化合规管理；C. 内部审计事后掌握D. 外部监管机构的监管监视4.对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的缘由进展分析推断，以便对合规风险进展评估和监测，是〔B 〕。A. 合规风险评估B. 合规风险识别C. 合规风险应对D. 合规风险监控5.在合规风险识别的根底上，应用肯定的方法估量和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管惩罚、重大财物损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度，是〔C 〕。A. 合规风险应对B. 合规风险识别C. 合规风险评估和测试D. 合规风险监控6.在完成了对合规风险的分析评估之后，依据合规风险的性质、程序以及银行对合规风险的承受力量，确定应对策略属于〔A 〕。A. 合规风险应对B. 客户风险识别C. 合规风险评估和测试D. 合规风险监控7.持续追踪识别的合规风险、监测剩余的合规风险、识别新的合规风险，并对不行承受的合规风险实行有效掌握的过程是〔 D 〕。A. 合规风险应对B. 客户风险识别C. 合规风险评估和测试D. 合规风险监控8.合规管理部门按照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路途，即时、全面、完好的向管理层供应定性和定量描绘银行合规风险的报告，是合规流程管理中的〔C 〕。A. 合规风险应对B. 客户风险识别C. 合规风险报告D. 合规风险监控9.以下关于合规风险管理流程表述正确的选项是〔 B 〕。A. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告B. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告C. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告D. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告10.农业银行重大合规事项的决策机构是〔 A 〕。A. 经营决策机构B. 高级管理层C. 监事会D. 合规负责人11.对规章制度起草、审核、发布、评价、修订、废止等施行统一管理，确保合规性、有效性、操作性和互相协调性，属于内控合规管理程序中的〔 A 〕。A. 建立健全规章制度管理流程B. 建立诚信举报制度C. 建立合规性审核制度D. 建立关联交易管理制度12．鼓舞举报和投诉行为，实行有效措施充分爱护举报和投诉人，并对据实举报、投诉人员，赐予表扬和嘉奖，属于内控合规管理程序中的〔 B 〕。A. 制定员工行为守那么B. 建立诚信举报制度C. 建立合规绩效考核制度D. 建立关联交易管理制度13.对员工和机构的经营管理活动进展合规检查和评价，建立合规经营管理的长效机制，属于