理财是金钱课件培训资料.pptxVIP

第一讲 理财是金钱为你打工（上）;;理财的意义;;;家庭生命周期与理财——理财人生;;;{案例};2 提升生活品质;{案例};;3抵御人生的风险;4 财富目标的实现;;理财是金钱为你打工;;;;个人/家庭负债清单;;;;二 投资的工具;;;2 投资工具的收益和风险情况;为什么要理财？ 1.平衡收支。 2.理财能够提升，我们的生活品质。 3.理财可以帮助我们，抵御风险。 4.理财帮助我们美梦成真。;第三讲 家庭理财重在规划（上）;1．影响投资决策的因素;2． 投资规划的步骤;投资的长短取决于目标。如果???标是养老，投资人可以在20岁或40岁开始，可以选股票、股票型基金、房产作为投资工具。如果目标是明年出国，只有两年时间，那就存银行或者买国债。所以，不同的目标，决定不一样的工具。 {案例} 现在有一种基金类似于生命周期，这种基金很有特点。它一共分为几个阶段，第一个阶段是成长阶段，主要把钱投股票。第二阶段是稳健阶段，基金赚了钱。此时我的投资不再以投股票为主，我现在需要思考的是股票和债券如何配置比较稳健。，第三个阶段保守阶段，随着年龄的增长，把赚的钱大部分去买债券。;;;;